注销校园贷骗局
1，电话设套
自称是“京东金融注销客服”，称“国家禁止校园贷，已申请的贷款账户需要注销”
确报出她的个人信息，并警告“可能有人冒用她的信息申请过校园贷”
“十九大以来政策发生变化，已申请的贷款账户需要注销，需要按照程序进行操作，否则会产生不良的影响”
注销这个所谓的“校园贷”账户，需要把金融平台的额度“花掉” 2.引入QQ
根据他的QQ语音提示，将“额度”用完，将款项汇至他们提供的“对公账户”上
2,伪造平台
“中国银监会、教育部、人力资源社会保障部”授权委托文件和身份证、工作证、营业执照。
“收款理由”写着“注销学生贷额度，领取清空关闭通道”
账单分类是“注销认证资金，无需本人偿还”
表格列出“学生网贷查询”条目，详细地列出了她的姓名、就读大学、注册身份证号和账号状态
红字列出了“京东”“借呗”“微博钱包”“美团”“安逸花”“微粒贷”“小米贷款”“滴滴出行”
免费整容骗局
诊所位于国贸商圈，诊所上下两层装修豪华
招聘网络主播的公司在网上发布招聘网络主播的广告加入后可以给主播进行包装
有推手推送 可以免费整容
称有服装和声乐、舞蹈培训招聘主播的公司
三处办公地点一处面试公司两处直播场所
将套路贷和网络直播的形式相结合，设置骗局进行诈骗网络诈骗有哪些类型
1、冒充亲友诈骗：
采用欺骗或黑客手段获取受害人亲友QQ号冒充受害人亲友借钱
播放受害人亲友的视频聊天录像
2、冒充商业伙伴：
通过欺骗或黑客手段获取了受害人商业伙伴的电子邮箱
利用该电子邮箱或注册用户名极为相似的邮箱名，冒充其商业伙伴
3、网上购物诈骗：
在互联网交易平台开办网店，或直接开设购物网站
以明显低于市场的价格在网上兜售数码产品、游戏装备、监控器材等商品
4、虚构中奖诈骗：
通过电子邮件、QQ、论坛短信、网络游戏等方式发送中奖信息
诱骗网民访问其开设的虚假中奖网站，再以支付个人所得税、保证金
5、彩票预测诈骗：
开设彩票预测网站，以有内幕消息、权威预测等为名
大肆吹嘘其历史预测成绩，诱骗网民汇款加入成为其会员
6、股票预测诈骗：
开设股票投资网站，冒充正规证券公司，以有内幕消息、权威分析等为名大肆吹嘘其历史投资成绩，诱骗网民打款进行投资
7、钓鱼网站诈骗：
开设网址与真实网站极为相似的虚假网上银行、虚假慈善网站或虚假网络交易平台
骗取网民身份信息、银行卡信息和密码，从而盗取网民银行存款。
8、网上招聘诈骗：
在各大网站、论坛上大量发布虚假的招聘信息，引诱网民在网上应聘收取“会员费”、“介绍费”等名义骗取网民钱财。
网络直播诈骗案
第一
主播利用爱情、同情心等多种套路开展欺诈第二，主播与组织直播的公司分工明确
主播负责线上直播
与受害人线下聊天骗取钱财的则另有其人
在前期“铺垫”，结束后就以“欠下巨款”“生患重病”等理由要求受害人向其转账、汇款
揭秘DDoS攻击黑产
网络攻击黑产产业链
为黑客供应“弹药”的流量提供方用来测试攻击力的“墙”
同业竞争的雇主进行攻击的黑客
文案
“接非法网站、私服、博彩、棋牌App，DDoS攻击服务，帮你打击竞争对手”
网址XXX，能打的私聊”
DDoS攻击的原理
攻击者控制多台机器在同一时间集中访问一个IP地址
造成访问流量飙升，最终导致该地址网页无法打开，服务崩溃目标网站
先看目标网站的IP地址，才能给出攻击报价
该网站“之前打过，有6个CDN（内容分发网络，可以降低网络堵塞，一定程度上抵抗攻击）
一个IP打10分钟，大概30分钟就能打死（瘫痪） 价格1000元，从现在到晚上十点
支付1000元，就可以让目标网站瘫痪9个小时价格波动
最低档的话基本上是200元打一次
一般有一点防御的小网站是1000到2000元打一次
服务放在云服务器中或者防护更好的网站，则需要流量更大、攻击力更高的DDoS攻击
“肉鸡”
被非法控制的计算机信息系统，可以为攻击提供流量腾讯云《2019年DDoS威胁报告》
黑客购买攻击服务的成本在数百元勒索每次的赎金可以达到数万元 黑客搭建攻击站点的成本在数千元
出租DDoS攻击服务的收入可以达到数十万元
《威胁报告》显示，中木马的个人电脑是黑客最大的肉鸡来源，占比46%。
DDoS攻击的行业分布游戏行业占42%
电子商务和网络服务行业分别占15%和14%
游戏行业中，近半数遭到攻击的对象为手游APP 向玩家出售“炸房挂”、“掉线挂”
2019年，海外攻击占比达到15%，相较于2018年几乎翻倍上下游产业链
上游
各类DDoS攻击软件卖家
为“傻瓜式”网络攻击提供了工具
中游
流量提供方
拥有自己的专业机房，可以提供稳定的带宽
拥有大量“肉鸡”，可以为DDoS攻击提供充足的“弹药”
下游
执行攻击的黑客本人
具有抗DDoS攻击的公司主动参与了DDoS攻击
提供测试DDoS攻击力的“墙”，以方便雇主验证黑客的攻击实力
买卖流量
流量提供方
通过木马程序控制了68台计算机，并将被控制计算机的流量出租给黑客进行DDoS攻击
1G流量一天获利100元，5个月间获利3万余元买流量
黑客在平台中高调“收流量”
50元1G的价格出售流量时，立刻有黑客表示“全都收”
真正有实力的人都是“自己买机房”。提供DDoS攻击脚本、软件的卖家
环节结合
雇主提供资金和指定目标 ‘肉鸡’控制者为其提供流量暗夜小组
负责日常管理
专门收购攻击流量和‘测墙’ 分析IP和操控‘肉鸡’攻击 负责软件调试和电脑维护负责转账洗钱
负责后勤服务
DDoS攻击的打击难点
每一次攻击与损害结果间难以确立一一对应的因果关系
从法律规定的“直接经济损失”和“修复的必要费用”评价，无法客观反映出网络攻击给云服务商和网络秩序造成的实际损害
当前主流的云服务普遍采用前置防护的方式维护网络安全，这一部分成本投入无法映射至经济损失中
高隐蔽性和跨境化
法律
破坏计算机信息系统罪处五年以下有期徒刑或者拘役后果特别严重的，处五年以上有期徒刑
牟利
入侵国内的政府、企业网站，获取网站控制权限，然后通过网络销售大量网站控制权
植入各类赌博、色情、诈骗链接网页挂非法广告链接
入侵网站到出售权限连环套的新骗局
【骗术1】：非常划算的低价商品
【诱饵】
朋友圈看到了一条信息，上面二维码显示扫微信，可以免费领取电饭煲添加了客服的微信号，按照对方的要求转发了朋友圈
发来了电饭煲的快递单号限时活动
1折购买耐克的品牌鞋，她告诉我原价是499，现在打1折是49.9元限时抢购，抢购完就可以给我安排发货了。
链接，页面上写着正品保证、支持验货等字样，同时还有很多顾客的好评
微信被拉黑
【骗术2】：发次品或者不发货
不到一半的人收到了价值几块钱的次品鞋更多的人事付了款，却什么也没收到。 免费领取赠品吸引消费者上钩
再以极低的价格销售实际上并不存在的名牌鞋基本脉络
拼多多“骗局”
拼多多商家就大规模对淘宝平台的商品信息复制再加价上架到自己的拼多多店铺。
有人下单时，拼多多商家就以用户的身份去淘宝购买
“无货源”
“五步法”新型“刷单”诈骗案第一步
在网上非法购买获取数万条公民的求职资料大量虚拟运营商手机卡、诈骗手机APP
第二步
“话务组”拨打受害人电话
兼职工作为名，让受害人添加所谓的“公司”客服QQ 第三步
公司以“0元代付”方式提供兼职“刷单”任务，“刷单者”只需拍下一个金额为0元的商家代付链接即可
“客服组”以审核资质为由，获取受害人支付宝“花呗”额度、芝麻信用分等信息
引导其下载一个名为“任务助手”的“刷单”APP 第四步
“财务组”会根据受害人“花呗”额度
联系洗钱团伙生成一个商品的“花呗”代付链接第五步
“技术组”利用“任务助手”APP将代付链接转化为订单号在该软件使用此订单号操作，就会唤起代付链接
APP会隐藏真实的代付金额界面，取而代之的是呈现出“你需要支付0元钱”的界面
完成操作、被扣款后，即被嫌疑人“拉黑” 骗局大合集
短视频点赞赢礼品骗局
点赞赠送手机的短视频
想要一部金色苹果手机，随后添加了客服“子涵”的微信
从事电影投票点赞工作，只要小明为其点赞就能赢得手机 索要了小明的手机号、姓名及地址，随后发来一张快递单号
索要了小明的微信登录密码，接着又以微信需安全认证为由索要微信支付密码
点赞需换绑手机号，让小明发送验证码二手交易“杀鱼盘”
“船长”
提供技术支持并负责洗钱分赃
提供技术支持——即提供源代码、搭建“高仿”二手购物平台模仿正规的二手交易平台，搭建高仿的钓鱼网站
搭建的“钓鱼网站”以每月几百元的租金月租给下线通过接口连接到事先设置好的支付平台
通常是购物卡或者充值卡，事后再将卡转卖套现
“渔夫”
寻找受害人并引导付款
“鱼”
二手交易平台淘货的受害人
兑换外币
将社交软件的头像临时更换成原来的上家伪造了持有等价外币的凭证
养鱼赚钱骗局
手机上下载了一款名为“海底世界”的手机游戏平台内购买虚拟鱼苗，购买鱼料进行喂养
鱼养大后卖给平台，即可获得收益
每个平台会员邀请其他人加入游戏，还能获得分享收益套路
“海底世界”
“海底奇观”
“海洋世界”
“海世界”
“奇妙海洋馆”
典型网络贷款诈骗案件
A女士
自称是“平安A贷”的客服人员
添加了对方QQ号，通过二维码下载了“平安A贷”APP
通过保纳金、解冻费、保证协议费、银行信用分不足、流水不足、担保费等名义
B先生
“明月惠融”APP内联系客服
客服展示流水后，以流水不足、超时激活等名义要求汇款
C先生
收到陌生短信，添加短信中的QQ后进行网络贷款操作后续在对方的违约巨额赔偿恐吓下缴纳保证金
榴莲试吃骗局
拉进一个所谓的“榴莲试吃”微信群
“招商群”
“团购群”、
“代购群”
“项目交流群”
群内的助理会让你提供自己的联系方式及邮寄地址招聘刷单能手，日赚百元，名额有限，自愿加入 不断的在群里发送刷单后盈利到账的截图
扫描了对方发给你的二维码，下载了对方推送给你的手机APP 网络博彩项目，什么“时时彩”“体彩”
授课大师，由极具专业性的导师给你授课（其实是洗脑），指导你进行购买
APP无法登陆，你被踢出群聊语音“克隆”骗局
1、用户使用了“山寨微信”（微信外挂软件），并感染木马，造成手机资料被木马窃取
2、用户通过其他渠道有留存过语音及关系链信息，被坏人获取到，并通过语音合成软件加以利用，用以欺骗身边亲友。
3、发送的语音并非被仿冒人的声音，而是利用刻意制造嘈杂的环境效果、以及发布语音这个动作
直播平台刷礼物第一类
很多的直播间带头刷礼物的人都是一些托来的
大多人看到这种情况就会前来围观，然后跟着节奏一起嗨第二类
真正的富二代、土豪,这类人就是真正的有钱人第三类
收入低的屌丝人群,这类人大多在直播间都是铁杆粉丝第四类
公会给主播刷的礼物
看上去有好几百万，可能也只刷了几万块钱第五类
主播的经纪公司
以公司为例，他们跟平台合作，粉丝刷礼物的钱，50%的收益归平台，其余的50%归经纪公司和主播
这50%的利润，一般是按照经纪公司和主播各拿25%的方式进行分配虚假贷款平台特点
1、冒用知名贷款公司名称搭建一个山寨APP或网页，名称一样，其实网址是不同的。其目的就是让你相信这是一个正规贷款公司；
2、登录贷款平台后，贷款额度是无法提现的，这也是骗子为了后续以各种理由骗取钱财；
3、个人信息、金额、公司名称等所有的内容数据都是可以后台随意修改的：骗子骗取钱财的其中一个理由就包括“你银行卡号填写错误”，你还真以为是自己填写错误？实则是骗子后台操控的；
4、有的贷款平台客服是虚假的，只是一个摆设，并无聊天功能；
5、在下载假平台后，骗子会在微信、QQ等贷款平台以外的聊天工具上与事主联系；
6、贷款无条件限制（有求必应）;
7、有“无抵押免担保”、“低息”、“放款快”、“用身份证就能贷款”等广告语；
8、放款前会以“手续费”、“保险费”、“中介费”、“保证金”、“解冻费”等借口要求转款。
冒充公检法
诈骗手段升级的第一招
“民警”的人的来电。对方问石女士是否丢过身份证，石女士回复去年丢过
“我们核实过了，涉嫌诈骗的汪某被上海公安抓获后，我们在他的住处发现了你的身份证。”
你现在下载易信这个软件配合我们做初步调查。”
“通缉令”发给了石女士，索取了石女士易信登录的验证码，并不断恐吓石女士要保密
手机调成飞行模式，打开易信，去离自己最近的KTV，连上WIFI 诈骗手段升级的第二招
按照“林警官”的指示，下载了一个“亲情关怀”的软件
“林警官”还让石女士用手机编辑并拨打了一串奇怪的符号，实际上是让石女士开启手机呼叫转移
骗子要求受害者下载可远程操控、访问手机设备的软件，便于控制链接，让其填上自己的身份证号码、银行卡等信息
“网店代运营”
团伙组织结构严密客服部
网店建设部培训部
人事部主要手段
嫌疑人通过发布虚假广告，吸引想开网店的人浏览关注并留下联系方式推荐1980元高级版、3980元财富版、5980元旗舰版“网店代运营”套餐
上钩交钱
发送一些虚假的高流量和高业绩图片以及成功案例
推荐能够提升网店信誉的升钻版本4980元、9800元、19800元套餐代运营包括
建站推广物流客服仓储
视频网站冲会员视频网站
“免广告”
“会员跳广告”
“VIP可关闭广告”
“大片随意看”
视频会员
15秒电影推荐广告
影片，会员观看还要另付费
自动续费按钮非常隐蔽，一不留神就自动开启好几个月买会员之后，片头、文中依然有广告出现
“前情提要”“下期预告”
付费观影甚至还有“附加条款”。广告形式
“小剧场”
“进度条”
“压屏条”
“障眼法”
打开优酷视频会员资格购买页面，系统会默认勾选“连续包月VIP”选项
腾讯视频、爱奇艺视频的“非自动续费”则隐藏在“自动续费”之后，向右滑动选项才能看见
在视频网站上开通的“自动续费”，却要通过“微信支付”等相应的支付平台才能取消
网络九大骗局
1、全自动挂机赚钱
挂机软件是靠点击广告来赚钱的
大约 1 小时赚 20 元，一天最多 可挂 4 小时可赚 80 元
一套软件卖 240
昨天提现的钱也是自己那240 中的 80 块
2、时时彩年赚千万项目
1、黑平台
只要你充钱，不管赢还是输，基本上就出不来了
出各种教程，貌似都可以稳定盈利，然后生不 知鬼不觉的 坑的你倾家荡产，例如倍投法
2、假漏洞
制造一个假时时彩平台，给你演示
如何利用平台和 官网数据延迟的漏洞，更改数据快速下注的技术来刷钱
3、招打字员一单净赚 200+元
百度竞价和网盟投放招打字员的广告打 1000 字给 15 元
收 300 元的材料押金，等你打完，并把原材料寄回，再结算工资并退回押金
4、招人刷单 1 天赚**
先拍了一次低价格的商品，完成交易后骗子很快就返还了本金和佣金开始拍多单，骗子又以卡单为由，让女学生重新拍
让对方拍充值卡 Q 币等虚拟物品，一般新手都会按照骗子指定的账号充值
5、网站
先去注册个带有区号的 315 域名，例如 带 315 数字的域名等类似这样的域名
再把 315 官网克隆下来
找那些小一点的公司，打电话告诉公司老板，说你们公司被人投诉了骗子就会说我有方法可以帮你删除，给个 500 块就行
6、克隆 5173 网日赚过万
5137 网，游戏币充值交易平台
淘宝买个 5137 一模一样的源码，几块钱，然后注册个带 5173 数字的域名去游戏里面喊话，说自己卖装备，卖游戏币之类的
收了钱拿不到装备，骗几天，换个网站，换个大区继续骗
7、假游戏平台
这类平台多以棋牌类平台为主，多数是以招募内部操作员视频演示他们平台是如何内部操作来骗取真实玩家的钱
你只需要装作一个正常玩家， 有输有赢，但最后肯定是让真玩家输的，最后平台再给你抽成
成为平台签约的内部玩家，需要缴纳 2000 元的保证金
8、线下棋牌室年赚百万项目
帮你搭建好线上的网站，你只需要找线下棋牌室合作就行
搭建一个线上赌博 平台，在线下麻将馆让别人参与，赚到钱和棋牌馆老板分输赢在后台都可以控制的，每局大概抽成10%
9、月薪 8K 招导演助理、艺人
租个几十平米的写字楼，摆几张桌子就开始骗人
在各大分类信息网上发帖，高薪招聘艺人助理，导演助理等职位一张合同递上来，签吧，签完过两天 安排工作
2 个月之内安排到某剧组工作，但是需要交伙食费，住宿费、包装费，等各式各样的费用
利用微信伪装成“快手推广中心”
冒充快手推广中心，以给快手主播广告费为由
将自己的微信名字和头像伪装称为”快手小游戏推广中心“ 主要通过加粉丝达三四十万的“网红”的微信号
告诉对方“我们是快手小游戏官方，给我们游戏做广告，给你返佣金”
对方同意，就给他发二维码。告诉他识别二维码就能领佣金使用虚假链接的方式骗取快手主播账号并将账号中黄钻提现
只要扫了就需要填写绑定了快手账号的手机号，卢某等人就会获得手机号 手号主还需要填写一个验证码，这验证码卢某从后台也能看到，于是利用获得的手机号验证码登录对方快手账号，立即修改备注手机
建QQ群以给快手主播过生日为由，让粉丝扫38元赞赏码，然后解散QQ群朋友圈工艺品妹妹骗局
用模特的照片做头像虚构美女身份，用统一话术与客户在微信聊天发自己的照片、自画像
自己到孤儿院看望孩子们的照片和视频
说起自己的家庭情况，也让小伟多陪陪家人
谎称自己经营手工艺品店，为讨彩头诱导客户发红包以实施诈骗工作之余，接手姐姐开的手工艺品店，希望得到小伟的支持发了自己在店里考察的视频和照片
去庙里为新店开业祈福，接着就发了在寺庙祈福的视频过来问小伟要了电话和地址，说是给小伟求了串佛珠，要寄给他
微信红包
开业当天早上的10点10分再发，以此讨个“十全十美”的彩头。给自己发168.88元的幸运转账
没有备注“开业大吉”字样，要求小伟再发一个
小桐又说要一个131.4元的红包，称要截图发朋友圈，告诉大家小伟是自己遇到的对自己最好的人
小桐又以520、2019两个数字有特殊含义，让小伟分别转5200元和2019元模特专门拍
“小桐”发来的自画像
去敬老院、福利社、寺庙、工艺品店等地的视频、照片
“小桐”的身份，用话术文本取得客户的好感和同情微信二维码算命的套路揭秘
文案
上传一张面部照片，智能软件解码后就能生成一份号称“看透你一生”的分析报告
小程序
“神算子AI面相” “大数据AI面相”
“AI智能算命大师”
收割
招募项目代理商，平台是最大的获利者，有的代理商月收入过万元代理零门槛、层级无限裂变、收益按比例提成
揭秘简历倒卖黑产
出售所谓简历信息采集器，声称可自动爬取知名招聘网站上的用户个人简历信息，购买软件“无限量”导数据
大数据公司非法窃取成信息泄露源头
在QQ群、贴吧、二手交易平台上，有不少公开出售智联招聘、58同城、BOSS 直聘等招聘网站上个人简历的帖子
以“简历售卖”、“简历下载”为关键词在QQ群中搜索，有多个出售58同城、智联招聘等知名招聘网站的简历信息的QQ群
“智联招聘简历，全国各地区都有”、“长期售卖58赶集全国简历价格优惠”、“北京全国简历下载，也可群内交换简历”，不少卖家都公开备注了详细的售卖信息。 有卖家在QQ群里称，可以指定求职者年龄、性别、地区，售价2.2元/条，而二 手的则更便宜，仅售0.3元/条。
“58同城、智联招聘、赶集网的都有”，每份简历售价1.5元，“全国随机，不指定地区”，购买量大价格还可以再优惠。
而除出售简历信息外，企业账号也可以被当成商品出售或转卖
协助外部人员伪造虚假的企业营业执照，还通过公司内部获取了超过60个企业名称，将企业账号低价非法出售给第三方
网络黑色产业链上中下游
上游
收集提供各种网络黑产资源，例如手机黑卡、动态代理中游
开发定制大量黑产工具，以自动化手段组合利用各种黑产资源实施各种网络违法犯罪活动
下游
将黑产活动“成果”进行交易变现，涉及众多黑灰色网络交易和支付渠道网络账号恶意注册：
使用虚假的或者非法取得的身份信息，以人工和自动工具结合方式绕过企业风控实施网络账号批量注册
利用这些网络账号开展网络诈骗、抢票屯号、恶意抢券、虚假流量营销
60多万个黑卡注册为新用户，骗取代金券后通过各种渠道倒卖套现在线博彩平台
制作团队专门负责快速开发赌博游戏App
运维团队大量租用境外服务器保证赌博游戏持续在线
资金团队在境内开设大量空壳公司和金融账户收取并转移赌资
营销团队雇佣黑客入侵正规网站植入赌博暗链，提高赌博网站的搜索引擎排名
违规广告联盟：
色情、博彩、高利贷等违法网站提供广告投放服务
用户点击广告，就会跳转到这些违法网站上，如果用户继续使用这些网站或从网站下载软件，可能会遭遇植入木马、网络诈骗
广告联盟通常精心挑选盗版影视、不正规小说、非正规借贷等“灰色”网站浏览器主页劫持
浏览器主页在用户不知情或被诱导同意的情况下，被各类软件应用甚至恶意程序修改为指定的网站地址
将用户引导至特定网站
一是某些知名应用软件在安装和使用过程中引导用户修改主页二是第三方软件捆绑安装浏览器并锁定主页
三是恶意软件或木马病毒篡改浏览器主页，影响用户正常上网体验移动恶意程序
一些移动应用（App）伪装成正常的工具、游戏等，甚至冒充其他知名App 潜藏恶意程序模块，能够在用户不知情的情况下进行恶意扣费、窃取个人敏感信息、破坏手机系统
DDoS攻击
黑客通过控制大量感染木马的电脑主机向特定网站或服务发起访问导致网站或服务因超负荷运转而崩溃停机，造成正常用户无法访问
仿冒钓鱼诈骗
制作仿冒钓鱼网站和App实施网络诈骗网络 冒充银行、金融机构、政府机关等网站和App
软件设置了多个虚假账号向注册用户主动“搭讪”，诱骗用户进行充值、转账、送礼
非法网络金融平台
无牌照开展支付业务
无牌照支付平台主要为为网络黑色产业链提供支付服务非法贷款网站
非法虚拟货币平台
高收入回报为诱饵骗取用户资金数据非法售卖
通过黑客攻击、“内鬼”泄露等方式获取用户个人信息等数据在“暗网”交易平台、黑产交流群组等渠道非法售卖
数据真实性高、规模大、种类丰富，涉及多种用户敏感信息，且不断更新渠道
活跃手机黑卡561万个赌博网站3万余个
非法网络金融平台60个
黑产交流传播群组1000余个
DDoS攻击控制端28个违规广告联盟11个
浏览器主页劫持恶意软件124个大型赌博洗钱团伙线索10个
“一件代发”漏洞
“代发平台”的李先生
网络代发平台，主要为网络卖家提供货源
一旦网络卖家接到订单，即使是一件小商品，李先生就根据订单信息代为发货
与多个网购平台的卖家达成合作协议张某
自称是某网购平台的卖家，自己有许多客源，想和李先生合作通过提供订单赚取差价和返点
原本50元的商品，他能卖到上千元
让李先生发货时把卖方留成自己的电话
李先生的代发平台一直采取快递公司货到付款的形式
由快递公司按照卖家要求的金额代收货款，一个月结账一次 当物流显示签收后，张某便催李先生将自己赚取的差价打过来货款改为零
谋划
4人利用群里搜集到的真实买家信息，将商品免费送给对方，然后再将虚假订单信息发给李先生，通知发货
买家收到不要钱的包裹时，多半都会好奇是谁寄给自己的包裹，于是签收非常顺利
张某再利用快递公司规定的时间差，骗取李先生高额的货品差价外卖代运营
成本效益
举个例子：
上海有个A商家，他的一份简餐，成本6元，餐盒费1元，平台抽点最低一单5.5元，该品类外卖均客单价为19元(不含配送费)，那么如果不计算房租水电人工等成本的情况下，该商家一份菜品最低成本为12.5元，若定价为19元，则毛利润只有6.5元；
B商家，他的一份简餐，成本6元，餐盒费1元，平台最低抽点一单5.5 元，该品类外卖均可单价为19元(不含配送费)，同样不计算房租水电人工的成本情况下，该商家一份菜品最低成本为12.5元，若定价为17元， 则毛利只有4.5元；
A商家走的路线为传统商家路线
核心仍然停留在餐品赚钱的层次
一个月的订单仅仅只能支撑房租水电或者人工费用
B商家的路线为流量玩法
核心是餐品利润放弃，转向加盟收费路线
规模的扩大化，成本便可以得到控制亦或者扩大收益。
优势
同样的餐品，同行竟对12元售出，他的成本是5元，去掉平台最低的4 元，他的利润是3元。
如果你以同样的餐品去获取订单，势必要低于12元，那么你的成本5 元，平台最低抽4元，你的利润就会低于3元。
成本壁垒平稳增长
进店率超过同行5%以上下单率超过同行15%以上
存量市场
一个区域的人员流动率一般是20-30% 70-80%是非流动人口
一般一个人的正常流动频率是1-2年才会流动一次餐饮区域，是由70-80%的存量市场为主
数据优势
月销售额下 单 率 进 店 率 复 购 率 好评率
举个例子：
老王开了一家湘菜馆，他的进店率6%，下单率20%，对于平台而言，给你1000的曝光，你最后只能进店60个人，60个人里，只有12个人。
老李也开了一家湘菜馆，他的进店率是10%，下单率是30%，对于平台而言，给予他1000的曝光，他能进店100个人，下单30个人。
新竞对关系？ 鸡排饭
中式简餐米线砂锅
成本和利润
原来是15-21%的抽点
逐步提升到18-23%的抽点
外卖商品的毛利率一般为35-45%
去除平台抽点的18-23%后，商家到手的毛利率为7%-22%的毛利率再去掉房租水电人工等固定成本
如何做竞对分析？
- 满减力度： 早期的加持
门槛加减法
满减系数计算法进店率
- 活动折扣
竞对做了什么样的活动，门槛如何，高或低结合利润剖析来判断，该活动的出发点
- 餐品分类：
店铺活动/主食/加料/小吃/饮品/其他分类一般设置在7个以内最佳
海鲜风情 / 荤素搭配 / 荤食主义 / 全蔬类每个品类的餐品最好5款以上。
- 热销记录：
得到了市场用户的检验，记录并跟进
用户到底是喜欢这个口味还是喜欢这个食材本身
- 消费力调查：
消费力是调研决定了你店铺的定价也决定了你的满减设置
- 利润剖析：
折扣餐品利润几何？ 薄利还是高利润？
设置这个价格的目的是什么？ 设置这个活动的目的是什么？ 为什么会这么设置？
- 运营策略：
设置满减陷阱
-
- 单品定价法：
- 餐品设计：
围绕人群偏好设定，每个区域的人群偏好口味不同鸡腿XX元，销售量不会很好，因为缺乏口味刺激 黄焖鸡米饭，则可以设计小份/中份/大份/套餐
概要
丰富品类线拉低客单价利润区分
- 用户维系： 分享送什么
第二次订餐送什么好评送什么
团餐设计
“算命大师”诈骗案
嫌疑人通过“大V”账号，在热门微博下发面相、运势类评论吸引粉丝添加微信咨询
冒充大师用指点迷津、做法事等手段骗钱
收到的佛珠、法器，大部分是犯罪嫌疑人在网上购买，原价最多几十元谎称“开过光”后，以十倍、几十倍的价格出售
所谓的做法事，其实就是在阁楼内摆个佛龛拍视频，“大师”还会叮嘱受害者立即删除视频，防止厄运缠身
诈骗团伙
陈某云事先成立文化传媒公司并以此为幌子其姐陈某霞负责日常保障和管理
其兄陈某宏负责微博管理
陈某亮负责邮寄快递和微信管理新型网购平台代付刷骗局
软件制作者研发出一款“0元代付”软件
通过下级软件销售者向从事刷单兼职诈骗的犯罪团伙出售
通过互联网发布“有网购经验、足不出户、日赚千元”等高薪兼职广告
承诺小额刷单佣金，引诱被害人以代付的方式对网购平台门店商品进行刷单 被害人选中指定商品后，将代付页面网络链接通过微信、QQ等发给诈骗分子
诈骗分子使用代付软件，生成表面显示为0元的支付界面链接，支付并按商品原价付款
购买网络关键词
案件过程
“深圳一家上市企业愿意出50万元收购你的‘新疆化妆品’网络关键词。”
对方自称是江苏某网络科技有限公司的陈经理,是买方委托的中介, 邀请唐先生到苏州与买方签订三方协议
陈经理通过微信向唐先生发送了其所在公司的营业执照及地址
“李建国”的人也注册了“新疆化妆品”互联通址和中文的国际端口 唐先生有版权,并建议唐先生通过版权驳回,高价卖出他的“关键词”
同意让陈经理公司帮忙为其驳回版权,之后再以100万元的价格将关键词卖给陈鑫的公司
小李提出版权驳回需要唐先生支付费用,唐先生分两次通过微信转账、网银转账
唐先生接到一个自称李建国的人打来的电话,说要注册“新疆化妆品”英文版相关网络资源
“新疆化妆品”平台国际端口的英文版已被李建国抢注,要求其和中介沟通
将互联通址和中英文版本的证书寄给了唐先生,唐先生按照证书上的查询网址查询发现的确有这样的证书,
经理又提出需要做5D及全网保护注册,并还需要唐先生付费布局
成立公司
苏州市吴中区苏州工业园区苏州市相城区
上下级共分三层
第一层是苗某,负责统筹管理公司事务
第二层朱某、刘某及收购方扮演者陈某、沈某等人,负责扮演中介公司经理、收购方和受害人谈收购网络关键词的事情
第三层是业务员,负责打电话以有人要高价收购网络关键词为名邀约并接待来自全国各地的客户
引诱
通过网络搜索、信息交换的方式获得客户信息
锁定拥有网络关键词的被害人,谎称有买家愿意高价购买其手中网络关键词冒充中介公司,以帮助客户转让网络资源为名,以需要注册版权、端口申诉等理由骗取被害人财物
“互联网+农业”
名义
出售”非法集资的“蜀桑源” 新建“农产品冷链物流”项目
“股权投资”
“人人树”
推出了APP “人人树”在四川等地的农村地区推广
引诱农民下载参与。APP上有果树、菜地、畜禽等产品，供会员认购
“线上购买一棵865元的桑树，经12天养护，就能以984.37元的价格出售 “杀猪盘”
“猪”
成年单身女性
话务组负责打造完美人设和拟定情感经营相关话术
骗取受害者信任后，骗子有意透露自己有赚快钱的好方法
“养猪”
建立恋爱关系的过程
“猪圈”
各类交友应用
“猪食槽”
聊天工具
“猪饲料”
一套培养感情的剧本
“屠夫”
骗子概要
技术组负责提供技术支持，包括搭建博彩网站、控制博彩中奖概率、修改胜负概率
虚假赌博网站，并通过一些甜头取得受害人信任，直到受害人加大下注， 赌博网站便会出现系统更新、无法提现等提示，骗子失联
操纵虚假流量基本概念
“刷量”
“黑公关”
步骤
通过代理IP和用户登录态模拟协议进行操作论坛上出现了一些接单和派单的群组
金主隐藏在幕后，向公关公司发布需求，公关公司根据需求来策划话题、制造热推
向外围的网络水军、网络枪手、雇佣媒体购买流量，通过这些网络打手来炮制热搜
放大竞争对手负面消息，或者断章取义、编造谣言，打击竞争对手人工的刷量
优点
含金量非常高
粉丝打榜都这样通过大量的人工来制造出来流量人肉的流量具有真实的IP，机器甚至真实的账号联网产业公司利用技术很难识别
海量、高效、自动地进行刷粉、刷量、打榜以及转发弱点
人流量不定
人为操作效率比较低成本比较高
结合
硬件软件群控
新的手法
人工刷和机器刷相结合，俗称“挂机刷”
通过人际网络渠道搜集、雇佣、租赁大量的真实账号
将这些账号与下游的刷量平台相对接，通过刷量平台自动进行刷粉、转发、打卡以及点赞、打榜
代写论文
商机
淘宝网上通过搜索“EPGA设计”
他们以卖毕业设计为店名,上架“单片机毕业设计代做”之类商品, 定价800元到1200元不等
收费
找人刷单刷好评、申请售后套取走店铺保证金代写的论文有英语、软件工程、自动化控制
代写“老师”都是各大高校的老师,最低有3年的代写经验,本科的论文由硕士学历的老师来写
具体代写价格要根据院校的排名、稿件质量要求、交稿时限等条件来计算代写3万字的普通高校工商管理专业论文、两周内交稿为例,开价1.1万余元
目标客户
虚构有专门团队、技术人员、管理人员等
‘淘今云’
等收到定金后,高某、龚某在网上随意找篇课题相似的论文发给买家,或者搪塞、拉黑对方。
2017年5月创立“深圳前海微贷信息科技有限公司”
公司设立
技术部
负责开发各类虚假贷款链接软件
开发用于贩卖公民个人信息的“淘今云”等网站平台十余个渠道部
负责寻找合作的“贷款超市”
通过网络投放虚假的贷款广告，在受害人填写个人资料申请贷款过程中非法获取他们的公民个人信息
将信息流转到“淘今云”等平台；对外推广商务部
吸引买家注册购买
负责在微信群、百度贴吧等网络平台投放广告
吸引下游买家在“淘今云”等平台上注册购买公民个人信息各部门分工
技术研发产品推广信息收集销售
售后服务
贩卖公民个人信息平台高校付费刷课灰色产业链揭秘
广告
专业代看网课、包考试、分数95+ 组团更优惠
慕课代刷
“矩阵”式广告宣传QQ群
QQ空间
微信朋友圈
给上级代理送钱，让他们帮忙推荐刷课平台的开发者，并从他们手里拿到权限一级代理分三个档次：
充值1000元
5000元
1万元
接单
普通本科、专科院校的单子占70% 985、211院校占30%
大部分单子都是刷选修课分红
20~45单可以拿到单价40%的提成
45~365单为50%
大于366单可获60%的分红刷课途径
朋友介绍刷课平台淘宝上搜索购买
高校供需撮合平台QQ群挂机
费用
通过一个QQ群联系上“刷课代理”，购买了“代学网课、代考试”的一条龙“刷课”服务，轻松拿到了这门课的成绩
花一二十元钱，给对方提供在线课程的登录账号和密码，就能享受“代刷”的一条龙服务
操作
注册了八九个刷课平台账号，“几乎可以覆盖市面上所有的刷课平台” 这些刷课平台直通全国80%高校的不同在线课程平台
针对少数监管较严的在线课程教育平台，有的刷课平台还会单独开发软件 刷课平台是利用软件或网站把客户的账号和密码录入系统，让视频呈倍速播放
专门在一个机房里挂机，这样网课平台不容易发现异常，账号也不会被冻结将刷课权限进行二次转卖
来自二本院校和高职高专学生较多，也有来自独立学院的学生
在线课程上采用指纹录入、人脸识别等方式，同时监测好视频的播放速度、
IP来源
虚假的“钓鱼App”
看到微信群内有一则“不用支付任何费用，就能在家兼职刷单赚零用钱”的消息添加好友，对方就发来一张操作流程图
“你只要下载‘小海代付’手机App
代付链接复制进去，再登录支付宝
无需转账、无需汇款、支付零元，提交订单后，就能完成一单
点击了对方发来的链接，下载安装了“小海代付”App “返利”
“抢优惠券”
“0元支付”
弹出的“支付宝”页面上，输入了自己的支付宝账号、验证码、支付密码购买“定位软件”
网上找个“定位软件”看看自己的男朋友到底去哪了某购物平台找到了几家售卖“定位软件”的店铺
“定位软件”app是480元，并且要求通过微信红包方式支付
李女士在群里发3个红包，李女士也没有多问便照做了，群里的人领完红包后要求李女士退群
app链接，李女士才明白原来是在“付款”，赶忙下载注册，但在操作过程中发现还需要邀请码
购买授权激活码，激活码的使用期限分别有
90天980元
180天1580
365天2200元
拉入了一个群，这一次，李女士分了7个200元和1个180元的红包发到了群里 交纳1500元的保证金以保证整个交易的安全性和保密性，并承诺在24小时后自动退还
推荐了一款服务器，据说可以加强“定位软件”的信号，能够24小时不间断，需要支付1888元
打开蓝牙，卸载微信并关机
对方的聊天和交易记录全都没有了跨境圈“亚马逊无货源+店群”
“亚马逊无货源模式”ERP却打破了卖家的常规认知，不用铺货，不用多少投入， 光靠一个ERP系统就可以在亚马逊上面每天大量的出单
在知乎、百度贴吧、今日头条等自媒体渠道，和电商、创业有关的话题区，同时也出现了大量的无货源亚马逊的文章
知乎这样的问答平台上，有很多问“无货源亚马逊店群真的可以赚钱吗？” 卖家们只是从淘宝搬家到速卖通
一方是明显的水军，大肆吹鼓和支持这个模式微信号说有事可以咨询
从eBay搬家到Wish
揭秘互联网黑产微信号买卖站街号
新微信号35元
发布过朋友圈的微信号则要240元
“有朋友圈十名有支付密码：248元”
有朋友圈十名绑了银行卡：288元” 养号
涉赌，一般就是买新的，买隔天的
封号，它需要养一段时间后才能发布一些经纬度(位置)信息放得比较久一点的号码，一个月这样的号码不会封掉。”
获取渠道
三大运营商从2017年的年底才开始做人脸识别，之前是不需要人脸识别的拿一个身份证复印件就可以去办理实名手机卡
跟卖虚拟运营商卡的代理商签订简单的合同而已，就可以买几万张卡过来机制反查
一提到赌博，(平台)会监测到，会封你的号
诈骗的赃款，带有支付功能的微信号，来把这个钱洗白
“国外号”
号商甚至不惜远赴国外，去一些办理手机卡的要求相对宽松的国家大批量购买手机卡
用这种手机卡注册的微信号就是交易中所称的“国外号” 冒充“客服”诈骗
冒充淘宝、京东卖家，以受害者所购商品“缺货”“质量有问题”实施诈骗冒充快递公司，以快递丢失破损提供赔偿
准确报出小吴在天猫购买裤子的快递单号后六位
快递运输到三明时，遇到大雨，导致破损，公司现要帮其办理理赔手续添加“客服”支付宝，并点击对方发来的“理赔”链接
填写了个人银行卡信息及验证码。不一会，小吴便收到一条扣款28500元的通知短信
冒充校园贷客服，以注销贷款账号冒充天猫客服，以取消“VIP”会员
“注销贷款账号”
接到一个自称“分期乐”公司的电话
学校注册过贷款账号，现国家规定要注销所有大学生的贷款账号，否则会影响个人征信
添加QQ后，对方要求小强到15个网贷平台注册并借款提现防止他人借用你的身份到网贷平台注册
将你名下的借款额度清零
注销成功后，帮小强把所有借款及账号消除
注册了15个网贷平台，借款5万余元后，通过扫描二维码将钱款转给了对方有8起诈骗电话以“191”开头，并且冒充的均是知名快递公司
微信朋友圈美女诈骗方式
01,卖茶小妹
这类“卖茶小妹”在微信上广撒网加好友
“受到职场性骚扰又遭遇男友劈腿，但仍充满希望，最后返璞归真回老家帮外公卖茶叶”的美女形象
实际上这长达数月的铺垫，都是为了最后卖出价格昂贵的“茶叶” 02，虫草菇凉
出身挖虫草世家的贫困少女，被家中长辈安排同时嫁给四兄弟少女逃到了大城市，无奈家里人不依不饶要抓她回去
唯一的出路便是将收集来的虫草变卖用于偿还“聘礼”
不是打钱买虫草，就是直接借钱，更有甚者还组织起了募捐诈骗集团
围绕“命苦的虫草少女”为中心每个月换一次剧本
找专人做模特，拍摄照片和视频
目标则专门瞄准 30 到 50 岁的男性
“虫草菇凉” 03，支教美女
美女遭受情伤，为了换换心情到山区为贫困儿童支教最终被孩子们打动，留在山区成为他们真正的老师 灵魂的一问：“你要不要也为孩子们做点什么呢？
04，虔诚幼师
又是一个“受尽情伤”的可怜女子
“幼师”变得迷迷糊糊神神叨叨，以至于不小心微信加错好友 “本来想加学生家长，没想到加了你，真是缘分啊
清纯不做作，一般会先送上小礼物，比如自己画的素描、小玩偶等。送给目标“祈福玉坠”作为礼物，不过这次，她们会索要高额报酬
05，创业主播
自立自强、几十万粉丝，靠自己打拼出一片天地之后“一萌”让粉丝发开业祝贺红包
-
- 元的“生生世世顺顺利利”“一萌”都没领微信养号黑产调查
微信号报价（“支米”意为“有支付密码”）
一个可以注册微信的虚商手机卡，值多少钱？
12元
一个已经注册完毕，通过机器“饲养”半年的微信号，值多少钱？
100元
一个存在3到5年，有5000名好友或粉丝的私人微信号，值多少钱？
2000元
“特质”
“是否实名”
“是否抗封”
黑产的分工
上游售卖手机卡的“卡商”
中游养号并售卖微信号的“号商”
下游通过账号涉足各类黑灰产的“老板” 广告营销、诈骗、传播
刷单炒信刷粉等虚假流量薅羊毛
XXTouch作者、蘑菇脚本作者、养号工作室、卡商、料商成员全产业链提供群控技术的“设备提供商”。
“注册卡”
非实名手机卡成黑产注册微信号工具,“171号段已经被‘搞乱’了
167号段才是注册微信的最好号段
移动联通营业厅销售的以13或18开头的电话卡
他售卖的均为各个虚拟运营商旗下的电话卡，涉及17、16、14号段电话卡的售价
171号段的卖11元
165号段12元
167号段18元
英国卡30元，多买还能打折
我劝你买167号段或者英国卡，不会跳辅助验证
兼卖外国卡，由于购买电话卡的客户主要用来注册各类互联网账号，这些电话卡被他称为“注册卡”
运营商的电话卡
171、165、167三张电话卡的运营商分别是蜗牛移动、三五互联、海航移动三张电话卡均无法外拨，但可以接听电话、短信以及发送1069短信
外包装上注明“功能限制 仅供行业专用 不得二次转售” 英国电话卡则不能接拨电话，但可以接短信
根据微信注册流程
主要的验证步骤包括图形滑块验证使用手机向外发送短信验证码
使用171、165电话卡注册微信时跳出了“好友辅助注册”选项老号扫码
每个老号在一定时间内只能帮助辅助注册一次
167电话卡不需要好友辅助验证就可直接注册微信号
167号段大部分卡目前都可以免辅助验证，但存在个别卡跳辅助的几率
171号段曾因发送诈骗短信数量过多受到工信部的“重点关注” “老号”
“半年抗封”微信号售价90元
“半年抗封可支付”微信号售价130元 “半年实名可支付”微信号售价140元
“半年绑卡实名可支付”微信号售价240元微信跑分
菠菜公司每天大量收款，不能通过正规途径通过这种方式规避国家的严打
菠菜公司往往都是在国外，不会有任何风险，背锅的就是这些不明真相的跑分用户
上海互联网推广骗局初步设套
注册成立了一个网络技术公司
谎称在香港上市还拥有强大的技术团伙
对方自称是香港上市的“豪赋”公司业务员
公司系统评审认为倪女士的网站有很大潜力
多年运营推广互联网、微信小程序、APP等网络产品的经验，拥有强大的技术团队
提出了平台完善、试运营、中期、长期的一揽子计划逐步进套
销售人员还假扮“商户”与被害人接洽，让被害人延长运维合同年限，骗取钱款
商户入驻，入驻和广告等费用由“豪赋”公司与倪女士“二八分成” 网站平台的维护推广时间只有3年，必须延长到10年才行
商户方又提出网站必须具备支付功能，花费20万元将平台从“行业版”升级到“商城版”。
运营操作
套用同一模板帮不同公司制作、运营所谓的购物网站
依靠人工点击的笨办法提升网站点击量
“豪赋”公司确实在为被害人运维网站、微信小程序或APP，有成品也有流量。
“豪赋”公司接洽制作的网页、小程序、APP成型很快且模板统一
“豪赋”公司运维的网站、APP应用等点击量增加幅度极有规律，每天都在固定时间增加1000次左右
‘豪赋’公司员工手工逐一点击或利用软件点击得到的虚拟点击量 “豪赋”公司手写的“客户”联系表,“入驻商户”都由销售人员扮演
公司包装成所谓的“香港上市公司”、引入虚假数据、制作精美网页等方式加固圈套
“豪赋”公司还邀请倪女士去他们公司视察。“感觉公司还挺靠谱的。业务员也都是年轻人，大家都在忙
对方说自己是北京的招商团队，我特别相信她。电话里感觉这个小姑娘很靠谱，也很勤劳，经常半夜还打我电话沟通业务
“免费”游戏套路
“氪金”，原为“课金”
来源于日语，指支付费用，现特指在网络游戏中的充值行为
免费游戏的盈利模式是在游戏内加入内购项目，让付费的玩家可以获得更多的游戏资源
《航海王：燃烧意志》
“限定招募”
“限定招募”一般持续15天
在15天内通过花费强者招募卷抽取新角色，是获取它的唯一途径
通过充值钻石(游戏虚拟货币)在游戏商店内购买，或是通过不定期的游戏礼包获取
游戏商店里280钻石一张强者招募卷计算，300张要花费84000钻石，约合人民币6800元
贴吧玩家反馈
SSR卡牌抽取概率为3%，新角色的权重增加，为其他SSR角色的7倍 “氪金”套路包括
“充值奖励”
“捆绑销售”
“限定绝版”
“活动抽奖”
常见的“氪金”套路买道具
开箱子
活动抽奖
玩家
等级更高升级更快能力更强
“氪金”模式
“免费下载+充值+开箱”
常见骗局合集IV 行为信息
APP都要求获知WIFI的无线网络信息
记录用户连接WIFI的是哪一个路由器，路由器的名称、IP地址、MAC地址设备位置
这个信息如果再结合GPS位置信息等，综合到一起就可以刻画用户的轨迹比如用户正在什么地方，在哪个房间里，或者正好在哪个商店里
在线培训
微信优势
流量获取社群运营用户规模黏性
工具
微信群公众号小程序
原因主要有三：
一是准入门槛相对较低，在成本、师资、场地等方面较传统的培训均有优势；
二是政策体系不健全，表现为之前教育领域相关政策法规对在线教育规范较少
三是利润空间较大，一旦占领某个领域的市场，发展成为独角兽的机会较大
“互联网+教育” “海淘代购”
诉讼主体
电子商务经营者、百货商场、家具卖场、大型超市、教育培训机构、美容养生会所、健身机构及旅游服务机构
奢侈品代购，用高仿品冒充正品，一些卖家低价购进仿品寄到国外，再直邮客户
婴儿食品也造假，一些标榜海外奶粉代购的商家，在国内供货商处低价进货能提供阿姆斯特丹的直邮凭证，如果出了问题还有售后的团队
法院裁判
《消费者权益保护法》
《食品安全法》常见骗局合集IIV
微信转发文章赚钱骗局
1、到帐慢的不要做
2、注册送钱多的不要做
3、不正规的平台不要做
4、内容更新慢的不要做
5、提现额太高不要做
6、公众号没认证的不要做“抢红包”骗局
用假红包做为诱饵，让大家分享这些“红包”到多个微信群和朋友圈里以“抽奖”获得“充值69.98元得110话费”的名义诱骗大家去充值
充值不成功选择退款时，给出高额补偿
以“退款验证身份需输入支付密码”为由行骗自动续费套路
购买会员服务时都会设置多种选项，比如一个月、一季度、半年或者一年同时设置了自动续费选项
APP自动续费没有明确提示，往往还默认勾选
界面的最底端，有一行浅灰色和蓝色的字提示：点击开通，表示同意并接受会员服务条款和连续包月服务条款。
“到期后自动续费，可随时取消”，并且已被默认勾选用浅色字样在旁边标注“订阅将自动续费”
取消自动续费时困难重重，有的APP上甚至找不到任何取消订购的提示有的APP将退订方法隐藏在密密麻麻的说明中，很难找到
利用网银转账“打时间差”
通过设置“次日转账”打时间差，以“受理成功”的假象骗取他人
网银转账的方式支付，他还将网银转账受理成功的页面给李某看
范某回复可能是银行延时，让李某次日再看。可是到了第二天，货款依旧没有到账
通过网银转账的方式向李某汇款了，但自己选用的是“次日到账”方式
银行卡里压根就没有钱，所以到了第二天，便会因为卡里余额不足而取消交易
朋友圈砍价骗局例子1
朋友圈发出的苹果6微信砍价活动
通过微信的大量转发，最后以4300元左右砍得一部苹果6手机一个星期后，苹果手机如约而至
微信砍价的消息告诉了更多亲朋好友
一共付了18部手机的钱，可是没想到一部手机都没收到例子2
找朋友帮忙砍价，最低0元就可以购买苹果6S手机
“砍价”键，留下姓名和电话后，页面马上显示“你已帮朋友砍了XX元”。常见骗局合集IIIV
微博虚假活动曝光
从转发的粉丝中抽取一个“承包生活费” “匿名土豪抽奖”的模式太过普遍
骗粉活动有啥特点
“发博数量小、没有会员、头像不成熟” “评论里添加附加条件”
“微博抽奖平台”的吐槽P图骗新高度
先给金店店员发几元钱然后截图，截图之后把照片上的钱数P成几百或者几千
立即到金店以微信扫码付款付不了为由，与店员“美玉”互加微信约定购买一个貔貅，一枚光面金戒指，共计6793元
手机银行给“美玉”转了2元，将付款图片截图并将转账记录撤销，又将截图P 成6793元
同样的办法P了一张13000元的图片和一张821元的图片金手镯，金手镯的价钱是13821元
裸聊骗局
登录某聊天软件，成功匹配到一名叫“小可爱”的女网友对阿明说一些挑逗性的话，并提出跟阿明进行裸聊。
要求阿明在一个软件上帮她点赞，并提供给阿明一个二维码和邀请码提出要看阿明的手机通讯录，想了解阿明平时都跟什么人交往
把阿明裸聊的视频发给他通讯录上的朋友闲鱼骗局
引流
说不经常用闲鱼，让加qq，微信
防止闲鱼官方屏蔽这些词，她们会用谐音，例如威信，维信之类的联系方式做成图片夹杂放在商图里，引诱别人去加
案例
1、闲鱼广告低价面交；
2、见面借口有事朋友顶替；
3、让你去他们的地方；
4、文字游戏，把退apple id和那种合约机销户混淆（但我觉得根本不存在合约只是为了让你高价买低配手机。）
常见的扫码诈骗第一类
陌生人加好友后,通过分享二维码拉到一个群里
这个群里面会有各种所谓的投资专家,鼓动你在某个虚假投资网站上进行投资
第二类
盗号后伪装好友,通过发二维码让你扫码转款而被骗第三类
收集到个人的手机号码,以各种要验证资质等方式,让受害人扫码
访问到钓鱼网站,从而窃取手机内的银行卡信息、密码,并拦截短信转走卡内金额。
分类二
“微信美女卖茶”新型骗局案例一
一个自称“茹茹”的美女加了他的微信
“茹茹”的朋友圈里的靓照和晒出的多彩生活让张磊颇具好感
“茹茹”时不时会发工作、健身、旅游的照片，而且很有爱心，会去做公益
“茹茹”如同贴心好友，每天嘘寒问暖，十分体贴
从深圳回到武夷山老家疗伤，然后给张磊发了一些茶庄的照片
“茹茹”在武夷山频频给张磊发采茶、炒茶的视频
讲述了自己的坎坷经历：妈妈早逝，外公身体不好，后母一直想和她争夺茶庄的所有权
为了帮助外公，她就努力学炒茶，在炒茶时，不慎烫伤了手以节日或自己生日为借口，找张磊要红包
花了1200元买了一斤“金骏眉” 案例二
一名美女添加了他的微信
美女自称是泉州人，在福州从事金融行业。一接触就时不时对他嘘寒问暖
称自己的表哥在福州的酒庄开业，并询问李杰要不要买酒不断询问李杰是否要买酒，还不时找李杰要红包
步骤
第一环：温柔攻势 嘘寒问暖第二环：晒公益活动扮“天使” 第三环：称男友出轨博同情第四环：苦情“天使”只想卖茶
运营
人员模式
聘用了两名女性模特
“办公照”
“茶园照”
“与外公外婆的合照”
话术
“失恋话术”(向事主发送虚构的“男朋友”与自己的分手截图等手段骗取同情)
“生日话术”(谎称自己生日，向事主索要钱财购买生日礼物)
“外公炒茶话术”(谎称自己回到福建武夷山的茶园要求事主高价购买茶叶)
公司模式
“总经理”
“经理”
“主管”
“组长”
“成员”
技术人员
技术部人员会使用“吸粉神器”等微信插件，将作案微信定位修改为省外地区
在作案微信号的粉丝达到一定数量后，便将该作案微信号交由业务员使用。
业务员
按照培训所教的话术套路，依据编排好的剧本主动与男性事主搭讪聊天
虚构家庭悲惨情况、“生日”、“失恋”和“外公炒茶”等理由
骗事主以580元、800多元、1280元等价格购买茶叶付款后，他们将进价50元的劣质茶叶寄给事主
微信里伪造各种虚假朋友圈动态和小视频
周期
网络投资诈骗层级分明
15天闲聊失恋5天
辞职回家乡20天这期间会做义工、学炒茶、照顾外公最后20天为骗局“爆点”
严国华、吴新宇任经理
涂方海、郭志强、黄俊杰任业务组长林博蕊负责财务
集团设四个业务组，郑加亮等人任业务员步骤
第一步
推荐优质股票为名引诱被害人进入集团开设的“股海联盟”直播间听课 “可可”推荐她去一个网站听炒股直播课，并给了她课堂链接和房间密码
进入了一个名为“股海联盟”的直播平台，里面有三个男讲师，主要讲解股票知识、分析股票行情
业务员以炒股大师助理身份注册微信号第二步
直播间内股票大师向被害人推荐股票
鼓吹股票行市崩溃，向被害人推荐该集团虚设的甘肃德馨文化艺术品交易平台投资
“私募大佬”的男讲师，“私募大佬”在讲课中主要给她灌输“股市要大跌，股票已经不行了”的理念
“甘肃德馨文化艺术品交易中心”的新交易平台，还在直播里给马女士展示他在那个平台里的获利情况
要求马女士她们去此平台上做交易，并推荐了一个开户顾问
第三步
平台开户顾问QQ号，完成在甘肃德馨文化艺术品交易平台注册，继而向该平台注入资金
加了开户顾问的QQ号，并将自己的身份证号、银行卡号等信息告知他，让他帮忙注册甘肃德馨文化艺术品交易中心平台
马女士投入45万余元购买了一幅“何镇强山韵”的字画
该平台显示“该画被强平”。
该集团通过后台操作，将被害人投资强制平仓，继而关闭平台，骗取被害人财物
网络直播骗局
利用直播平台的诈骗手法主要有三种：
一是骗子假冒主播和受害人联系，引诱其打赏，从而达到诈骗的目的 二是骗子一人或伙同他人分饰多角，以“主播”“场控”“工作人员”等多种身份编织谎言，诱导受害人汇款
三是骗子在直播间内，以微商身份出现，贩卖一些违禁品案例一
董先生在家中看网络直播，因为觉得主播很不错，于是想打赏一下
自称是主播的人联系董先生，称现在打赏还有返现活动，让其和场控联系
通过微信转账、微信扫码的方式陆续转款8000多元案例二
发现有人在直播间打广告，销售微信前置摄像头偷窥软件
将软件卖给刘某，但除了需要交纳购买费用外，还要提交保证金、保密费、网络传输费等费用
视频网站套路套路一：
花208元买了某视频的VIP会员（一年）
页面却提示“您已经是VIP会员，可优惠购买单片观看” 该页面提示可以3元购买，原价6元
“我的VIP会员”，才发现该视频VIP仅仅适用于非TV用户，超级影视VIP
才属于TV全屏通会员
“如果要升级成超级影视VIP，一年要再交488元会费（春节优惠价268
元）。”
套路二：
VIP会员还得看专属广告,“我一共开通了优酷、爱奇艺、芒果TV、腾讯视频的会员
打开视频后页面显示出“会员跳广告，首月仅6元”的提示
VIP专属广告非必现形式，且具有选择性，可根据个人意愿选择观看或者关闭
内容推荐，推荐的贴片内容涵盖热门内容推荐，抽奖、礼品赠送等VIP 会员福利活动，
套路三：
选择连续包年服务是一年218元，但下面默认勾选了“到期自动续费，可随时取消”
分类三
如果选择连续包月服务，是首月6元，“后续每月19元自动续费，可随时取消”
在线视频网站都是提前扣费，提前大概1至3天没有以加粗字体或加大字号等显著方式告知
出租车骗局
附近取一个刚维修好的苹果iphone7手机送到江北区，并先行垫付维修费口头承诺手机送到后如数付清垫付的维修费，并额外支付200元运费
男子上车后拿回iphone7手机，并要求赵师傅送其到朝天门
微信额度受限为由，提出从他银行卡转1500元给赵师傅，赵师傅扣除运费后再转800元到男子的微信上
下车时，男子用手机银行转账给赵师傅1500元钱
赵师傅看到男子成功转账的界面后，就给男子微信转账800元,随后男子离开
“佣金”骗局
刷朋友圈时看到有一微信好友天天都发五条“电影广告” “简单动动手指”，每天就可领27元的“佣金”
“业务员”称自己与某推广公司合作，每天只要转发5条电影广告链接到朋友圈帮助推广，就有27元“佣金”
需要钟女士先缴纳380元“押金”
缴纳699元“押金”后，每天发6条广告到朋友圈，可以领取69元的“佣金”。每介绍一个朋友参加转发活动，就可以得到80元的“奖励金”
被踢出了“工资结算群”，并被“业务员”拉黑网络领养宠物骗局
案例一
网上看到一则免费领养宠物猫的信息
要求小张承担200元空运费用。领养免费，花点运费
物流公司网站订单号，并让其和网站“客服”联系支付费用发货客服却告知小张运费为1000元，其中800元是笼子钱
操作不当导致刚刚的1000元款项被“冻结”为由，让其重新支付2000元“解冻”
小张收到银行发来的网银转账验证码，卡上被转走了2000元案例二
“免费领养茶杯泰迪犬”的信息
宠物在异地为由，需要小王支付1000元空运费用
必须为宠物注射疫苗方能托运，而疫苗费用为600元
支付完1600元后，发现对方久久不回复信息，再联系时已被拉黑
一般饲主会在宠物论坛、同城网站、二手平台等网络空间发布需要领养宠物的信息和精美照片
声称因搬家、怀孕等原因不能再继续饲养，只要对宠物好，就可免费领养并可赠送全套宠物用品和食品
讲解宠物的饮食习惯、日常趣事、性格爱好等，以突显自己对宠物的用心唯一的要求就是领养人要支付200-1000元不等的空运费用
删除淘宝中差评方法有四大类一、让买家删除中差评
1、友好协商沟通，解决售后矛盾，获得买家理解体谅，让买家心甘情愿删除淘宝中差评
2、恶意骚扰，通过“呼死你”等软件或者肆意散布买家个人信息，让买家不停被骚扰，无法正常作息，逼不得已删除淘宝中差评
二、让淘宝删除中差评
1、恶意差评申诉，若买家有敲诈或同行嫌疑，符合恶意差评规则且卖家掌握确凿证据，可直接通过淘宝帮助中心恶意差评申诉，淘宝审核后会 帮助删除中差评
2、伪造资料申诉，通过伪造资料方式，形成买家敲诈嫌疑，通过申诉删除淘宝中差评，由于淘宝已采用交举证号方式提交证据，此方式不通
3、推荐物流申诉，若是推荐物流慢或态度不好导致中差评，可以申诉删除淘宝中差评，此规则取消，方式不通
三、违规盗号
,1、伪造买家资料，找回密码，通过买家账户进行修改删除淘宝中差评，淘宝已更改对找回密码渠道，需核实回访，此方式不通
2、黑 客盗 号，进入买家账户修改删除，此方式难度极大，花费的成本远高于获得的收入，实现可能性不大，此方式不通
四、内部操作
1、勾结内部人员，通过内部人员删除，淘宝已设立廉政部，违规成本远大于获得利益
五、网页代码屏蔽
1、更改宝贝描述代码屏蔽，通过淘宝漏洞，更改宝贝描述代码对中差评进行屏蔽，淘宝已修补漏洞，此方式不通
六、忽悠
多是忽悠，若要先付款，或代付款注定是骗局网络婚恋交友骗局
话术
前期经营，通过在微信朋友圈发布照片、小视频
业务员通常不会主动找男性好友，而是吸引他人加自己为好友按照公司统一的剧本虚构身份，谎称自己从事茶叶、茶具销售
分类四
父母去世，从小与外公外婆生活长大
公司提供的统一模板，在朋友圈发布个人照片或动态视频过程
经过十几天的网络聊天，业务员将会佯装与对方确定男女朋友关系筛选出30余名相对“优质”的客户作为重点发展对象
主动给对方邮寄一些自称是亲手制作的手工艺品、辣椒酱、泡菜等伴手礼
“外公不慎跌倒，脑溢血住院了，自己很无助”，并发伪造的医院诊断报告、病危通知书等以及自己在医院照顾的照片
委婉地向对方提出具体金额不等的经济帮助要求布局
1“怎么跟客户聊天，用怎么样的故事背景，怎么骗客户的钱，整个流程都有。”
2公司配备了60多部的“工作手机”给业务员专门用于微信聊天
3每一名业务员的笔记本上记满了以婚恋交友的名义与客户聊天的话术
4招募业务员，大部分是“90后”的年轻女孩，也有部分是男性
5公司从各大婚恋网站统一购买大量经过推广的营销微信号奖惩措施
业绩好的业务员可以抽取相应的奖励红包
没有完成业绩目标的进行吃柠檬、爬楼梯、深蹲等惩罚设计收尾
茶叶市场价约两三千元一斤
“祖传”的贵重紫砂壶
交友APP圈钱
1、页面风格和功能90%雷同
2、收费模式100%雷同
3，与美女聊天都是要先回答问题或只能发送一条信息
4，强制跳转到购买VIP或者包月服务的支付页面
5，注册成功后，在一分钟内就会有大量美女主动搭讪 “你做什么工作”
“找对象的标准是什么” “你喜欢什么样的女孩” “可以认识一下你吗”
“你是本地人吗”
“在吗？想看看我的身材吗”
“能见面吗”
“想看我的裸照吗” “你愿意一夜情吗”
6、用户购买服务后都不再回复用户信息
7、不同交友APP中美女图片大量重复
8，流水线生产，设计框架基本不变，只是UI和名称稍加改动
9，接入同一个后台，骗消费50元的交友APP就是这样生产出来交友APP的灰色产业链条：
QQ群，微信群或者空间等有一些人经常发一些极具诱导的图片很多男同志通过这些图片诱导，从而下载里边的APP。
推广
赚钱套路就是类似于分享电影网站链接一样的套路通过分享，用户通过链接进入端口，就能获取佣金
骗子们的成本：
1从零开发一款类似功能的APP，双版本（含安卓版和iOS版）报价在6
万到20万之间不等
2如果只是在源代码基础上进行简单的UI、名称更改，单次成本为5千到
1万。
3一款与“想恋爱”、“炼爱”功能类似的APP报价只要3000元，当天即可上线
4配套的识别抓取程序，比如自动去QQ空间、百度贴吧等社交平台抓取头像后识别、注册，只需1000元，不识别只抓取的更是低至300元。 注册之后给新用户推送消息的软件，可以免费赠送。
上线成本
1上线苹果商店只需花99美元注册一个开发者账号
2而各个安卓市场上线成本则几乎为零
3一些APP开发公司也表示，可以包上线服务
4至于一些小型的应用市场，则几乎没有监管机制。低成本、低风险、高收益
涉黄App骗局引流
一个色情诱导付费的App，网上有源码，2000块一套，再做一套宣传图片，顶多500块
通过网络广告联盟在大量盗版小说网站、浏览器推送新闻页面、QQ群、百度贴吧等等流量较大的地区投放色情图片
用户点击图片就会下载App，App上要求用户付费观看
手机搜索某热门小说发现，多个盗版网站中会弹出色情图片，点击这些快播软件均可下载安装App
部分App图标类似此前闻名的“快播” 收割
“午夜快播”的App，无需任何注册，任意点击均会弹出“付费38元成为会员可任意观看”
加载了支付宝、微信支付两个按键。当然，付费38元之后并不能浏览视频
继续弹出“由于线路遭监管封杀，28元开通VPN国外高清线路” 付费之后，App仍会继续弹出购买VPN的要求
规避风险
“真正的运营团队，是不会直接收款的，收款方只是他们的渠道或者马 甲。这些钱往往还会转移到香港的海外公司，然后才进入运营团队的腰包
“一般有三证就可以通过支付公司的代理渠道认证，通过认证之后，商户可以通过私人账户收款
通过微信、支付宝认证的“五证三章”的整套材料，只需要300元/套
收款、运营、商户等领域制造虚假身份。为了避开网络监管，“他们还会不停换域名，App也经常改APK”
APP游戏陷阱
熊猫棋牌APP上有“斗地主”“炸金花”“红黑大战”“龙虎斗”“跑得快”等11款游戏 支付宝充值了一两千元玩“斗地主”，前两天还赢了点钱，有一天赢了3000多元
解析域名，发现熊猫棋牌APP的服务器代理每隔20分钟就换一个地方
游戏类型可以设置成赌或者不赌，如果将服务器架到国外，可以避免被查到，还可以做到百分之百的赢。
小弹窗提示“当微信和支付宝通道维护时请使用‘VIP专用充值’
贴有“申请推广代理”的广告词：“全民推广盛大开幕，月入百万不是梦
“税收”
玩家每次赢的金额，平台从中收5%的“税” 代理按等级分成在100元里面抽18-26%
操作
在网上买几个没有实名认证的手机
然后注册至少5个微信号，一定要注册女性账号
头像可以用网上的美女图片，完成后就可以开始在线上各种论坛、网站推广了
线下推广
跟一些店面合作，扫码下载游戏，送免费的礼品
打印二维码图片贴纸、小卡片
在网吧、小区电梯、KTV、棋牌室、桌球室、电子娱乐城、停车场、地铁卫生间等地发放
电影投资骗局搜集
公司会搜集一些优质资源，有钱人的手机号码 企查查数据，通过加微信方式，通常验证信息：
最熟悉的陌生人 你怎么把我删了 好久不见还好吗？
一看头像是个美女，朋友圈非常高大上，一般没有什么太大戒备心的都会通过
通过之后，装作加错人了，然后主动要求你删除她，一般男人都无所谓的，大部分不会删除；
加人
公司人手3-4个微信号轮番加人，头像都是美女
客户视频或者语音怎么办？不要慌，公司会请一个美女作为形象人美女只负责出去采景，拍照片，给这些业务员使用
视频的时候，业务员会和形象人讲清楚关系，称呼等等业务员的定位：
一种是无对象。但是和闺蜜一起住，晚上回家了视频语音不方便第二种是有对象，只是感情不好，但是回家了也是不方便的；
包装朋友圈就是不断的出入高大上的场合，开车几乎都是100万左右的豪车
聊天
第一加错人的形势
第二简单大方的自我介绍一些信息
第三和客户浅浅的聊一些，但是不会很深入。第四天左右开始深入的和客户聊，会嘘寒问暖第五天之后开始和客户讲故事
自己被骗经历
父母亲工程上的事情被骗自己出去献爱心活动
自己不堪的感情经历套取客户信息
开的什么车干什么的
有房子没
粗略判断是否有钱？
投资
分类五
身份定位
叔叔或者舅舅的传媒公司或者是影视公司做文职或者是一些不是很重要的职位
叔叔公司和影视公司因为是合作关系等等，获取了电影投资份额
例如半年前投资了某个电影，当时投了50万，后期电影上映票房分红拿了150万，才买的现在这辆车
一般的傻白甜客户会直接提出，那能拿多少份额，是否能给她一些份额微信营销里面有个四字法则：捧转切抻
刚开始捧着你
然后转移话题到影视
然后浅切影视，看你的兴趣 在深切，到最后一步会抻着你
定金一般2-5万，剩下的部分合同邮寄过去，之后在打款到对公账号如果按照80万提成的话，客户投资金额一般在1000万左右。
谎称广电局有人，保守估计这部影片大约票房5-10个亿是没问题的票房来分红
题材
网络点击量广告植入
揭秘移动支付8大诈骗陷阱
1、虚假WIFI
些购物中心、休闲场所建立免费的虚假WIFI
消费者一旦与其链接，其个人信息就有泄露的风险
持卡人还进行了移动支付、网银转账等敏感操作，黑客还会通过后台程序记录下上网者的手机IP地址和信息
用于支付的卡号和密码就有被盗取的可能
2、二维码暗藏木马
骗分子在网上下载一款“二维码生成器”
再将病毒程序的网址粘贴到二维码生成器上
将手机木马病毒植入被害人手机并自动提取相关信息，短短几秒钟的时间，手机号、卡号、密码等四人信息可能已经传到他人手中
3、投放红包软件
骗子会制作一些抢红包软件投放在网络上，引诱用户下载通过二维码，将木马不知不觉植入用户手机中
这些木马软件通过盗取用户信息，截取用户短信获取验证码等方式，悄悄转移用户财产
4、客户号码发来短信安装APP换积分
通过群发信息设备假扮客户号码，称可以兑换积分
登陆钓鱼网址输入个人信息后，会被要求安装一个带有病毒的手机APP 用户手机内所有的短信会被拦截到诈骗分子设置的短信接收手机号码上
快捷支付向用户手机号发送的短信验证码，会被病毒读取并发送给诈骗分子
5、盗版的引动支付客户端
通过篡改原始客户端程序的执行流程，能够截获用户的账号名、密码等隐私数据
盗版客户端从外观上和实际体验上都与正版应用无异，普通用户对此没有任何能力
6、发送含有木马病毒链接的短息
利用非法手段，发送含有木马病毒程序链接的欺骗短息，受害人点击后手机就中了病毒
该病毒能拦截手机短信，并转发至另一个指定手机号码上，犯罪嫌疑人利用受害人的手机号码等信息，非法获取其身份信息，银行卡信息
通过被拦截的手机短息，利用网络支付漏洞，使用受害人的银行卡，通过网上支付为他人支付电费，充值游戏点卡等消费返现
7、木马病毒植入淘宝支付链接
犯罪分子先冒充客户，将显示未支付成功的订单号（事先亿制定好）发送给淘宝商家
再冒充淘宝客户，以升级支付权限为由，将花钱买来的新型木马病毒发给淘宝商家安装
8、QQ木马专盯财务人群
听信安装，病毒就会植入支付链接页面，造成支付成功的假象，骗子继而蒙骗淘宝商家并套现
“黑号”骗局
一家网站正在出售这款游戏账号，价格比官网便宜一半，立马下单。,扫描二维码付款
网站提示王先生联系客服即可获取账号
王先生向客服提供了自己的订单号等相关信息，随后客服将游戏账号发送给了王先生
原理
在官网使用信用卡支付购买游戏后申请退款
由于处理退款需要一定的时间，该账号在退款完成前还可以使用一段时间
直至退款回到支付账户后，账号便会被锁定，无法继续使用交友APP骗局
专项行动
采取“以专制专、精确打击”策略
把“破大案、挖源头、摧网络、斩链条”作为主攻方向推广
多款交友A PP以交友、求偶为幌子
利用隐晦的宣传用语吸引男性用户安装注册
以引诱用户充值会员可享有“特权”的手法实施诈骗
涉及的APP有“某城求偶”“某派交友”“某会么”“某约爱”“某城密撩”“某缘” 文案话术
疑似色情APP以播放色情视频为诱饵，吸引用户下载安装
引诱用户充值不断升级会员等级观看更多影片的手法实施诈骗涉及的APP有“某咻影院”“某动影院”“某涩快播”“某乐影院”
组织技术人员编写“机器人”程序冒充女性用户
通过预先设计的模式自动向新注册用户发送“打招呼”“索要礼物”等内容， 引诱用户消费
运营
吸引用户点击下载该APP。,下载后，会有该平台女性“主播”主动与用户打招呼
运用代码编写“机器人”程序冒充女性用户，按照预先设计的模式自动向男性用户发送“打招呼”，
想要继续和对方聊下去，就必须花费200元注册成为V IP会员
注册成功后如果想要和对方视频，则需按视频时长收费，并会被“索要礼物”
聊天的，大多数并不是真实的注册用户，而是该团伙自招、“工会长”代招的“主播”
通过冒充普通注册的女性会员进行所谓的交友聊天，欺骗用户消费后台
色情APP以免费观看色情视频为诱饵，吸引用户下载安装
各大主流网站上以“同城”、“求偶”“一夜情”“约炮”“结婚”等敏感字眼和“暴露图片”博人眼球
视频播放约60秒后即弹出界面，提示需充值成为会员才能永久观看
充值后，APP仅开放与会员等级相应的内容区域，更新视频播放后，仍会通过弹出界面继续诱骗用户进行充值
销售高档假烟骗局
每隔一段时间，该网络号都会“晒”出一批从外地发来的新货，打着公司正规、专业的旗号进行兜售
各类假冒香烟130余条，其中大多是中华、芙蓉王、玉溪等高档香烟通过网上平台从外地大量购买假烟
然后通过快递寄送的方式运回囤积再通过网络对外发布贩烟消息
通过网络点赞、评论积攒人气
同时利用群聊加好友、发信息，伪装成专业、体贴的正规厂家供货商网上炒邮票骗局
公司
该公司总部就设在义乌市北苑街道的某处办公楼里，并且在省内部分县市设有多个分点
人员情况以及组织架构。该公司由经理、主管、主播、业务员组成，共计人数160余人
员工进出电梯必须刷卡，办公室窗帘在白天也是拉的严严实实，员工都对外称自己是做淘宝生意的
公司规定其业务员不允许拉义乌本地客户，怕本地人上门闹事浙江华恩资本管理有限公司
进公司的第一件事就是给剧本进行相关业务培训，内容包括如何针对不同的客户扮演不同的角色进行交流
一个业务员会扮演几十个角色，每个帐号都对应一个年龄、性格、家庭、从事职业。他会用不同的帐号来跟你对话
这些业务员底薪只有3000元，根据客户投入资金拿提成，业绩突出的年薪能达四五十万
上钩
陌生人小金（化名）通过股票群私信和我搭话，聊天的大致内容围绕是否跟过群里推荐的股票等话题展开
小金开始和我推荐“众生”老师，称自己的股票在他的帮助下快解套了， 并把“众生”推荐给了我
开始查看“众生”的空间日志。看看日志内容，有点股票操作经验的人特别容易被迷惑
鱼塘
“众生”每天都会发几只票的截图，简单说一下操作思路，基本还挺准加入“众生”的群，这个群全员禁言，只有所谓的老师能打字，分析股票，推荐操作
小金还每天跟我聊天，试探我的资金量，亏损额度
“众生”建了一个新浪教室，我和几个群友被拉入听课，在网络课程中， 每天有四五个老师轮流讲股票技术
早上9点一直讲到晚上11点。起初内容基本是单纯股票技术，逐渐消除我们的戒备，并赠送炒股技术指标，教软件公式
上课时借机引入邮票的话题诱导开户，经常在教室发布各种截图，制造邮票巨额盈利假象
以股市没行情，邮票市场行情好为借口，不断灌输有技术情况下可挽回股市的损失等等谬论
下饵
12月，网络教室出现邮票开户专员，讲股票时，诱导开邮票账户
教室每个人，找主播登记资金，分成3个梯队，机构，大户，散户。几万块的就是散户，大户几十万，机构几百万不等
收割
起初我用小资金跟了一只“凤凰古城”，确实赚了一笔
尝到甜头后，我加大投入，追加到了几百万，并加入了机构队伍
前后三个月的时间，我在这个平台里投入了500余万，亏损了数百万被这几只股票套牢的全国大约有1.8万余人
案件中的浙江华恩资本管理有限公司累计获益5亿余元包年卡骗局
“晨曦数码”（淘宝ID：syqingyi）的店铺，看上了一张1680元包年的3G上网卡
“卖家承诺，每月包200小时上网，不限地区，不限流量，可用一年。”
过淘宝，支付了1680元。,3天后，余雷收到了邮寄来的上网卡。在网上向卖家索取了账号和密码后，余雷用笔记本电脑顺利上网了
16天之后，余雷发现上网卡无论如何也上不了网了
包年上网卡，“每个月150小时，包年才1180元，还不限流量。”
这两家店铺的所有商品清零，旺旺、座机、手机等均无法取得联系两家店以前都是做服饰销售的。今年1月才开始做无线网卡
两店总计销售无线网卡费用500多笔。每张卡的金额从799元到1890元不等，总金额不下百万。,店铺好评率99%,没想到竟是骗子租的
对“皇冠”信誉坚信不疑，“好评率有99%。”,余雷说，淘宝店铺是在江苏镇江，但发货地点是上海。
虚假网站骗局
网上搜索“创业贷款”，从跳出来的搜索结果中，她选择了“利商贷款” 点进网站，公司简介、贷款流程、和多家银行的合作链接一应俱全贷款7万
第一次，对方让她预存1280元利息
接着，是1万元保证金
第三次，对方又要3万元利息吴氏兄妹
一个制作假网页的团伙，按陈某的要求制作“产品”，卖给陈某台州的张某，是知名网站的区域二级代理商，陈某给她钱
她负责对陈某的虚假网站进行竞价排名
他雇几个客服，开几个账号，剩下的，就是等待猎物竞价排名代理商张某在台州被抓；
张某的上家、知名网站的区域经理娄某被警方带走
制作虚假网站3027个，涉及贷款、汽车二手交易、招聘、网上商城等各种门类
威客推广骗局
200多个QQ群的消息都已经退给出去了，居然没有丁点儿效果这种自动换号码的群图片生成软件，
“QQ群推广截图软件” “QQ群模拟截图”
通过淘宝搜索关键词“QQ群截图”，会有一大堆的这类软件在销售网上购物十大陷阱
一、网络公司擅自向机主发送收费短信，如天气预报、新闻、幽默笑话等。消费者在网站上取消这些收费信息时，操作总是失败，与该公司联系也得不到解决。
二、交货延迟，甚至在交款后没有收到所需商品。在投诉案中有将近17％的网民消费者在网上订货并且付款，但却未收到货品。
三、购买到的实物与网上图形不一致，或是库存已久、外观残缺、尘埃满面四、赠品缺失。在网上购买“买一赠一”的商品，送货上门时，并未拿到赠品五、多数网站未给消费者提供足够信息。33％的网站没有退换货款说明，
39％未建立隐私保护对策
六、上网攒积分换取奖品。攒积分的方法有注册网站、浏览网站、介绍下线等几种，但其奖品最终还需要钱买
七、夸大其词、虚假宣传。如某公司所销售的商品对外宣传的价格比市场价格低将近40％，但实际上消费者并不能以此价购买
八、利用巨额奖金或奖品诱惑消费者浏览其网站
九、采取格式化契约条款，给消费者提供的只是“同意”或“不同意”按钮，至 于契约中的详细内容，消费者并不清楚。更甚者，在实际订购商品以前，不向消费者明示契约内容，或将契约放在不明显、需链接多次的地方，无形中增加消费者了解契约内容的难度
十、不履行售后服务约定，对网上售出的商品不承担“三包”责任。网赚论坛骗局
第一类：网赚教程大杂烩+网赚论坛VIP,
利用【网赚教程大杂烩】的方法，打造成商品，高价卖出，非常的暴利途径
1、去找05年左右的课程，然后去翻录，包装，然后销售
2、去找网上烂大街的教程，翻录，包装，然后销售
3、找到网赚正规的完整版教程，然后从中截取一个小段，然后包装，销售
4、去网上找BUG，然后包装一下，销售。(根本用不了，因为BUG更新非常的快)
5、做一个软件，然后以项目课程的名义，其实是在教程中推广软件，如各种群发软件
第二类：淘宝店贱卖项目+网络兼职
项目都是一些不能用的挂机软件啦，作弊软件啦，或是不知道过期好久的项目
拍单的有很多，你去购买产品，然后他们给你钱
招聘在家中绣十字绣，然后绣完后，寄给商家，商家给你佣金诈骗专用术语
“卡单”
“掉单”
“交易异常”
“解冻订单”
“异常订单处理”
第三类：作弊，挂机，群发等各类软件
挂机就是抓准了人们懒惰的心里，什么宣称24小时睡觉也赚钱
ps一堆支付宝收款截图，宣传是多么的赚钱话费充值软件啦，外卖O2O软件啦
第四类： 时时彩+黑彩+彩票秘籍之类的
采用视频啦，图片啦，给你截取自己赚钱的证据
穿的好土豪，开着宝马，介绍自己的别墅，介绍自己的公司彩票秘籍这类的也有很多，比如双色球啦，大乐透这类的
第五类：代理模式+微信培训模式
去做一个注册一个品牌，然后弄一批产品，比如做面膜
注册品牌，然后找工厂代工并不是为了卖这个产品，而是卖代理有了品牌产品后，就会找托啊，然后去发广告，宣传这个品牌好诱导更多的人去加盟，就会将产品价格提高
制作钓鱼网站
收到自称《出彩中国人》栏目发送的中奖短信，称他被选为幸运观众，将获得奖,金158000元及苹果笔记本电脑一台
登录了短信附带网址，看到写有“出彩中国人”的网页制作精良，曹先生随后在网页填写了其姓名、电话、身份证号及银行账号等个人信息
客服人员打来的电话，称需缴纳一定钱款做保证金才能领取奖金，如不按期缴纳保证金将被该公司起诉至法院
几天内，曹先生未收到奖金和奖品，客服热线再也无法打通以中“特等奖”、“幸运奖”获得高额奖金或奖品为诱饵
借“公证费”、“手续费”、“保险费”等名目骗取事主的钱财揭秘女主播骗局
1、虚假的观众人数
每个直播平台都存在僵尸粉
映客上直播，一开始就给你灌21个僵尸粉，每进来一个真实用户，系统再给你灌39个僵尸粉
你在直播平台看到的在线观众大概虚高30-40倍
也有很多主播在直播是会买假粉，目的就是让数量看起来多点
2、热门推荐榜不是谁都可以上
直播APP除了映客外（映客吸引了很多个人主播进驻，映客的玩法是偏资本）
其它直播APP的热门推荐榜都是留给合作的经纪公司用的
网红主播等经纪公司会跟直播平台商量好，一次性充值几百万甚至上千万平台就给予赠送虚拟货币，例如充值一千万，送一千万
实质上经纪公司等于没花钱就获得了虚拟货币，直播平台获得了流水记录做账给投资人
3、兵分三路骗你的钱主要方式
粉丝需要用人民币来购买平台的虚拟货币再用虚拟货币买礼物送给主播
主播收到礼物后就可以兑换成人民币三路人马在潜伏
第一路人马负责找一些年龄在28-35岁，在三、四线城市的男人
第二路人马负责假装给主播送点小礼物（其实都是经纪公司事先充值好的）
第三路人马负责一直跪舔这个送礼物的真实粉丝博彩主要推广方式如下：
1、在成人网站、不良网站做广告，最近比较流行在电影文件前插播广告片头。
2、通过qq群、微信公众号、搜索引擎SEO等传播
3、博彩网址导航：有人制作专门的博彩网址导航，赚取广告推广费用
4、垃圾短信群发
221特大网络赌博案
天花板上搜到了一些比较重要的证据，就是一些U盘，存着赌博网站的资料一份是张某荣提供给陈某彪的，就是说陈某彪你在我这里拿了多少个网站 一个网站我这个月应该收你多少钱
然后另外一个就是陈某彪下放给下面这些赌博专家，谁谁谁，这个网站谁谁谁， 多少钱。
这些赌博网站由张某荣团队研发
通过陈某标的销售网络卖给下家－－网络赌博“总公司”，也就是“庄家”。
总监下面就分公司，分公司再下级就是股东，股东下级是总代理，总代理再下面就是代理，最终就是一些参股人员就是叫做会员。
熟人介绍这种，然后管理员开好用户名密码，给你一个用户名密码你才能登录。 “广东快乐十分”、“重庆时时彩”、“北京快车”及香港“六合彩”等国家福利彩票开奖结果作为赌博工具，设计出成百上千种花样
预先给每个会员提供一个信用额度，最高可以达到1100万元。玩家利用信用额度下注，输赢结果到了每周的结账日再通过现金结算。
这些庄家不仅通过层层抽水来获取盈利，同时还可以在后台监控每一个会员的投注情况和输赢记录，通过调整赔率来增加庄家获胜的概率
灰黑产业骗局骗术揭秘复盘拆解 （下）
金融拆解
信用卡垫还骗局
王某招揽来两笔生意，让刘某垫还了93000元将其中一张卡挂失
将卡中的41000元据为己有合肥垫还信用卡手续费较低
向需要垫还的人索要较高的手续费
再支付较低的手续费给提供垫还款的人从中赚取差价
徐某和张某均需要垫还信用卡
拿到从北京寄来的两张信用卡
用徐某的姓名信息做了一张假身份证，但照片是自己的
王某让刘某向两张信用卡垫还93000元，并付了手续费，还押下那张假身份证
刘某分别往两张卡垫还了18000元和34000元，随后又将这两笔钱转回王某让他再次向张某的卡中垫还41000元
41000元到账，王某立马打电话挂失将徐某的那张卡的密码改了
王某赶到北京，顺利地补办了张某的信用卡，并将41000元刷了出来据为己有
防止刘某把钱转回防止刘某刷卡使用
“杀鸟盘”（网络刷单诈骗）
网络刷单诈骗常用“广告词” 时间自由，随时刷单 工作轻松，小孩都会 学生宝妈优先
高佣金回报，工资的额外收入日赚800、日赚千元机会不等人
步骤
1，QQ群里看到招募刷单员的信息
2，添加了对方QQ
3，首单刷100元可获利5元人民币，提供付款二维码
4，付款100元后，对方向其返还105元
开始批量刷单（10单，每单500元，佣金6%） 上套
1，扫码支付和银行转账的方式向对方支付10单5000元后，对方返还佣金
300元
2，随后对方以刷满20单才能返还本金及获得10%佣金为由，引诱余先生将另外10单5000元转到指定账户。 3，以其操作时间过长、刷单资金被冻结为由，让其再转账5000元进行解
冻。
4，将5000元转到对方指定银行账户。
5，已被拉黑
打消余先生的疑虑（公司营业执照＋身份证照片） 虚拟货币交易
交易量“掺水”
Benford定律
指自然产生而未经人为修饰的同类数据，其数字出现概率基本服从相同的概率密度分布
人为制造系统“瘫痪”
20倍、50倍，最高可以选择100倍杠杆随时买入、卖出，7×24小时交易无限制 “拔网线”方法
1，交易平台多次出现闪退、卡顿
2，仓位无法显示等异常现象
3，影响客户正常下单、撤单和平仓宕机时间一般持续半小时到2小时
同一时间
1，机器人买卖操纵价格
2，在其他平台宕机期间将价格强制拉低或提升
3，系统宕机无法选择止损或补仓被迫爆仓
常见套路
1，先通过虚假交易骗取客户入场
2，再通过操纵市场价格和恶意宕机使客户被迫爆仓
3，某些平台成为洗钱的工具
1，虚拟货币具有匿名性且能够跨境流通、支付便利
2，不少虚拟货币通过电子钱包转移到境外，然后在境外变现
3，比特币交易中存在多次小额累计转入、一次大额转出清零网上黑市“丝绸之路”
4，躲避监管，将服务器设置在境外
5，面向境内群众提供交易服务的所谓“出海”方式
6，利用区块链新兴技术，高收益，以区块链技术创新之名诈骗
2017年9月4日联合发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》币价网站Coin Market Cap
各大虚拟货币交易所虚拟货币期货合约永续合约
提供数十甚至上百倍的高杠杆
吸引在单边下行的现货市场无法套利的投资者最大的数字资产交易平台BTC-e
该平台不要求用户身份验证，利用平台匿名交易并掩盖资金来源
该平台也缺乏任何反洗钱相关流程，为世界各地网络的交易活动提供了便利比特币来自
1，入侵用户计算机系统所得
2，诈骗用户所得
3，盗取用户身份出售所有
4，公职人员腐败所得
5，出售毒品所得犯罪活动
欺诈
身份盗取退税欺诈贪污
毒品贩运
BTC-e平台特征内部股骗局
1，每天和同伙在出租房内上网聊QQ
2，专找海外女性华人聊天
香港和记黄埔有限公司经理香港新鸿基金融集团白领
网上与黄某结识-聊天-“铺垫”两个月-公司发行股票，可以用较低的价格帮她买到内部股票，能有高额回报
电子版股票认购合同
被骗
购买了多张以他人身份办理的银行卡雇人专门到柜员机领取诈骗款
先“恋爱”后诈骗 1，专瞄台湾大龄女（男，声称香港人，在赛马会工作，还把相关证件拍照发给她看）
2，引诱女子赌马，声称中了千万大奖，但领奖需要交税费
3，香港赛马会设置一些“暗子”让台湾彩民中大奖
4，填写了一张《投资申请书》
5，投资款至少要8万元新台币
6，香港金融银行要收取获利的1%作为手续费
7，“博彩税”、“香港政府所得税”等共计140多万元新台币。承诺阿雯成为香港赛马会的“股东”
8，报警人均是居住在台湾的大龄小姐、离异的中年女士接到了一位“周处长”的电话
假冒借贷APP骗局
1，短信称点击链接可下载“美团金卡”APP，申请贷款额度。
2，误以为“美团金卡”是美团旗下金融产品，便下载APP并完成注册，想查看可用额度。
3，平台已强制放款，显示借款3000元，实际到账仅有1500余元
4，仿冒APP
“ 美 团 金 卡 ”APP 1，通过短信推送下载链接
2，贷款分发平台推荐
3，仿冒APP通过杜撰综合服务费、违约金等收费项目，收取额外费用及高额砍头息
4，要求高息短期还款“抖音黑卡”APP
互联网金融黑灰产隐秘性强
花样不断翻新技术手段升级产业化
十大金融骗局套路
投资理财有关的新概念
“新三板”
“众筹”
“原始股”
“打新股”
“资金盘”
“短线外汇”
“消费返利”
“区块链”
一、庞氏骗局
e租宝
从2014年成立到2015年末跑路昆明泛亚
号称是全球最大的稀有金属交易所
MMM理财骗局
月息30%，通过发展下线来维持，许诺高回报和高抽成温州书画宝
南京钱宝网
-
-
- 以大搏小(大投入搏小收入)
- 以长搏高(长期投入搏高额回报) 二、微商传销（招代理、招分销）
-
湖北咸宁“云在指尖”案 河南许昌“诚信买卖宝”案山东蒙阴“南京国通”案 吉林长春“中山盛仕铭”案安徽合肥“云梦生活”案
三、精神控制+传销敛财关键词
“宗教”
“心灵培训”
“信徒”
宇宙能量控制术
成 功 学 心 理 学 催 眠 术 心灵鸡汤课程收费
5万元，成为学习卡会员
300万元，成为督导老师
800万元，在自己的城市成立学习中心，汇集能量传播大爱 “文化传播公司”冠名注册
典型案例
“成功大师”陈安之邪教“传福音”
四、消费返利、无息分期、有偿刷单
1，万家购物，董事长被判15年涉案金额240亿
2，之道出行，CEO谢文峰消失，无网约车许可证，上万司机资金被套
3，万协云商，以商户“刷单”为由，封闭5万商户账号，违法扣留6亿资金
4，江苏联宝，原扬州宝缘，欧年宝诈骗…,鑫圆共享，打着国家共享经济的旗号到处宣传推广
五、数字货币（新科技、新概念）
张健五行币，下线多达18万人，传销头目宋密秋亚欧币，诈骗40亿元，7万余人被骗一空
GCB光彩币，注册会员数十万，涉案金额上亿元EGD网络黄金，注册会员50万人，涉案金额109亿万福币，注册会员13万人，涉案金额20亿元
暗黑币，注册会员3万多人，涉案金额15亿 莱汇币，注册会员20万人，涉案金额5亿余元 “传销币”主要有两种方式获得收益:
一种是交纳会费
二通过“拉人头”发展下线
注册免费得矿机，拉微信群推广
通过微信群、社交软件群、公众号进行洗脑，诱骗他人投入巨额资金，并设立门槛，会员注册后不能退会、退款
六、养老骗局
“加盟投资”
1，投资养老公寓
2，异地联合安养为名
3，高额回报、提供养老服务方式
1，养生讲座
2，免费体检
3，免费旅游
4，发放小礼品
旗号“爱晚工程” “零风险”
“高回报”
“零费用”
案例：“老妈乐” 设 立 分 店 散 发 传 单 当面授课
七、慈善骗局善心汇
“扶贫济困、均富共生”
高收益为诱饵，通过网络虚假宣传，采取“拉人头”方式大肆发展会员民族资产解冻骗局
“振兴中华慈善基金会”
八、最虚伪的骗局假名字
假资质假背景假网站假信托假银行假基金假券商
九、最“善变”的骗局消费贷
现金贷校园贷培训贷医美贷
十、最洋气的骗局旗号
1，境外投资、高新科技开发
2，假冒或虚构国际知名公司设立网站
3，在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术、外汇跟单
案例
IGOFX 新 概 念 外 汇 JJPTR（解救普通人）外汇骗局沃尔克外汇
PTFX外汇跟单邮币卡
纪念钞
国内外汇交易平台
打着国外监管的旗号行骗，构建虚拟的外汇交易平台在数据上造假，在用户初入市场之时给予盈利的甜头
在交易时滑点，使下单的点位和最后成交的点位存有差距，谋取暴利
新三板原始股投资骗局
以“即将转板上市、升值空间大”为由，诱骗投资者高价买入这些新三板股票，获利达10倍。
宣称即将在新三板在上市，向社会公众发售或转让“原始股” 有的还承诺固定收，实则利用投资资金进行非法集资
网络贷款诈骗公司标榜
“无门槛”
“低利息”
“无抵押”
“额度高”
“办理快”
01“投饵”
注册信息我拨通了L先生预留的电话，很礼貌地问他是不是需要资金周转从公司名称、业务种类及范围讲起
把QQ号码发给他，发送了公司贷款APP软件下载链接地址，登录APP注册并认证个人信息，申请贷款操作，等额度下发后，按提示操作。
02设伏——“解冻金”
平台上看到了L先生申请5万元的贷款信息把L先生申请的款项“冻结”了
因为他将银行卡账号输错了一位，款项被银监会冻结了
03放线——“认证费”
让L先生看到他有6万元的提现额度
L先生看到账户异常又打电话给我04拖延——“征信费”
“如果要提现，必须再交纳1万元‘认证费’”
将L先生的提现额度提到7万元的
因为他多次输错卡号，公司认为他的征信有问题，需要做“大额交易流水”“涨征信记录”
05收线——“验证费”
APP平台显示他有9万元的提现额度
让他交纳一笔费用，证明是他自己在操作，这个钱可以从还款额中抵消
06结局——醒悟
如果不按要求交纳费用，属于违约行为，不能贷到款，之前缴纳的费用也不能退还。
山寨虚拟货币种类
拉克币
DVG币
白川币麦格币行星币水土币
消费金融套现
提供各种消费贷白 条 套 现 花呗套现
非法产业链
1，由底层的骗家诈骗
2，上面的中介，负责票据和通知高层处理货品
3，再由高层执行将货品处理变钱
各种此类非法中介，提供各种平台的套利非法业务，依靠各种虚假网上交易或在获取一些电子票据
把消费者的贷款额度转换为现金，并收取高额的劳务费。无息或超低息贷款的方式：
1，炒房客先注册一个公司，然后向银行或第三方拆借一笔资金，加点自有资金全款买房
2，接着利用作假方式，用自己名下小微企业申请低息或贴息贷款
3，再把刚买的房抵押给银行，套出贴息后的成本很低经营性贷款（有的地方贴息 比 例 达 到 100%） 4，最后用这笔贴息贷款把之前的欠款还掉。相当于既享受极低首付，又享受极
低贷款。
虚假贷款App诈骗
1，“银行”的“快贷”短信就来了。点击链接、下载App
“【xx银行快贷】恭喜您，经我司综合评估，您已获得审批放款50000额度， 当天到账，点击获取http//yO.cn/Wmbbi，回复T退订。”
链接跳转到一个下载App界面，App名称就是“xx银行”。
平台贷款利率在正常范围内，于是决定在App上申请贷款18万元人民币
点击“联系“xx银行客服”“恭喜您，您的贷款额度申请下来了，签署一个电子合同，确认之后放款。”
“解冻金”
“放款前需交3%的工本费，工本费会在还款后退还。”
银行发行信用卡是怎么赚钱的
⑴刷卡费用：这笔费用是银行向商户收取的，手续费为0.6%。
⑵账单分期手续费：虽然银行称没有利息，但有手续费，为每月0.75%。
⑶年费：有的免年费，有的刷够次数免年费，但有些白金卡等是不免年费的。
⑷取现手续费：一般为每日0.5%
⑸滞纳金：一般为每日0.5%。
⑹商品分期付款利息：分期付款，每期都会包含一部分费用，各银行不等
⑺分期还款手续费：每期都会包含一部分费用，各银行不等股票群托骗局
标题话术文案
“顶级私募老师开群讲股”
“XX股商联盟群，两个月本金翻倍” 1，所谓的“GIT数字货币交易所”
2，群里的其他成员纷纷现身说法，表示自己从中赚了不少钱
3，点开网站链接、注册账号、下载交易所的APP
4，成功在该APP里购买了法币（USDT币）进行交易“MAY”的数字货币
微盘
微交易骗局（又被称作“微盘”） 下套
1，百度竞价微交易让高中生都挣了大钱的单页网站文章
2，加了这篇文章附带的微交易“老师”的微信号
3，“客服总监（王老师）”的人自称是金属交易中心的金融分析师套牢
1，在“王老师”的指导下，赵先生尝试了两次，赚了几百元
2，要想得到专业老师指导，必须入群或者申请VIP，才能得到更好的指导
入群费需要1000元
申请VIP一对一指导要10000元
脱钩
赵先生拒绝了加群的邀请，在后来的交易中，赵先生屡屡受挫，连续多次亏损，不久就亏掉两千余元
微盘交易平台机制
1，基于微信程序的微型交易平台，无需额外下载手机应用程序
2，投资者通过扫描二维码就可进入界面，在注册登录、充值后即可进行交易
3，交易完成后可对充值金额进行提现。交易品种包括外汇、比特币、白银、黄金、原油等
T+0交易
案例：微交易QQ群“亿汇投教”
1，“贵金属”及“外汇”交易。交易周期少的不过60秒、多的5分钟
2，单笔最小订购金额为10元，60秒后根据价格走势，判断正确即为 赢，判断错误就是亏损。 3，微交易的交易金额更小，一分钟买涨买跌，不会爆仓，收益也高，
100块一分钟可以赚77元。
搭建
1，准备电话号码、项目名称、logo和在微交易上的产品，即贵金属、外汇、期货品种等
2，是否需要注册公司，小卢并未多问。,小卢称，盘面确定后可与科技公 司 详 谈 价 格 3，在交易平台上的数据，可以实现在后台进行修改操作
4，做成一个微交易app大约需要1万元，时间仅需要3天。在app中可以放如美元、日元等多个品种
5，后期需要每月续费2000元，用以进行服务器、app签名及人工维护app+服务器+域名+服务器安全+短信+对接支付
交易品种
外汇、黄金、石油、楠木贵金属、外汇、期货
炒亿盛、亿星平台外汇、石油宣传语
30秒收益80%，一分钟收益85%，三分钟收益87%，最低100RMB即可交易
365天×16H开市，出金T+1次日到账运营
1，购买系统、建立虚假平台
2，往下面就发展数十个代理公司，每一个代理公司下面有几十个员工， 也 就 是 业 务 员 3，业务员再去联系受害人，通过加微信或打电话的方式，引诱受害人到
他们平台进行交易
4，建立一个虚假微信群，在群里发布各种虚假信息，诱骗受害者加大投入 5，部分微交易平台也会在微信公众号、各大财经论坛发软文吸引客户，
把微交易包装成可以赚钱的微信手游
6，通过电话、微信、QQ群、股吧、网页、直播室等多种渠道进行宣传造势
7，通过虚拟资金操纵交易或直接操控K线图来获利诱导词
“1分钟收益75%” “24小时T+0模式”
期货交易软件骗局下套
1，拉进了一个期货投资QQ群，并推荐他下载一个叫”博弈大师”的期货交易软 件 2，在群友推荐下，袁先生购买了几支据说业绩还不错的期货，不过，一买
就跌
收割
3，平台最初由严某负责搭建，他可以任意地修改后台数据，构成虚假交易。
4，严某还雇佣手下，四处拉人进入投资交易群
5，投资交易群里，投资老师和其他投资群友全都是该诈骗集团的业务员扮演的，只有袁先生一个人是真实客户
理财微信群投资骗局设套
客服、赚钱客户、讲师等七八十个角色居然都是由4个骗子扮演他们每人7部手机，在短短5天时间里集中“忽悠”韭菜
推荐高回报理财产品，又是赚钱人“现身说法” 龙泰投资理财群
运营
1，专门解答软件应用问题的“客服”
2，天天讲课的“讲师”
3，天天晒“战绩”的“客户”
收割
1，4名骗子每个人手里用7部手机登录多个微信号
2，讲师负责洗脑、装成客户在群里晒自己赚了多少钱
3，扮演客服解答软件上的应用问题犯罪团伙分三个组
话务组
想尽办法让韭菜在APP上转账技术组
负责虚假APP制作和维护资金组
钱进来后，负责转账的资金组马上把钱转走。房车投资骗局
布局
1，与房车俱乐部有限公司签订《授权经营合同》，取得在长沙、株洲、湘潭地区使用“中天行”品牌经营的特许经营权 2，虚报注资登记了长沙市中天行房车俱乐部有限公司
3，利用向北京中天行房车俱乐部有限公司赊购的4台房车，举行了“隆重”的开业庆典
4，以“委托租赁会员制”名义，只需交纳入会费，与公司签订《会员入会合约书》，成为会员，为期10年，由《会员入会合约书》约定会员使用房车的权利
5，《会员委托租赁协议书》，约定会员放弃对房车的权益，全权委托公司租赁，由公司保证在10年内按月返给会员固定租金所得作为投资回报。
围城打援
会员王文治于2004年8月14日从长沙市中天行购买了一张5万元的“至尊卡” “至尊卡”含10年权益，其中每年可使用旅行房车30天
将其旅行房车使用权以300元／天全权委托公司经营，每年可获取9000 元的收益
中天行还承诺在前3年内每月给予他750元的礼品或同等价值的现金，每年也可获得9000元的收益
卡种
鸿福卡、博颐卡、贵宾卡、至尊卡、体验卡、商务卡、万佛卡入会金
数额5000元至5万元不等虚列新型产业
在郴州购地建房车旅游营地
在长沙购地建房车示范营地和老年公寓投资“高科技”项目
“旅游房车＋高科技产业”
画饼
购买298亩地，命名为“房车岛”，拟建房车旅游营地、万佛广场和一个与东江漂流相结合的综合性旅游设施
购买147．1亩地，拟建房车示范营地和老年公寓购买了“58辆房车”
股份制形式组建华清博大集团开发烟花爆竹安全氧化剂新型贝氏耐磨高科技材料工业铬渣废料处理
医疗垃圾处理
4项高科技项目
外衣
“2003—2004消费者信得过单位” “2004—2005守合同重信用单位”
“2005湖南最受尊敬的非公有制企业”
传销币
区分
真正的虚拟币是有限制的发币数量、技术、钱包、电报群等都有种类
KKR币
摩根币
DGC币
五行币黑暗币
特征
第一、个人或企业自行造币，无价值。
“传销币”不开放源码
产生币的速度、数量都由企业或平台操纵第二、非第三方平台交易，而是拉人头赚钱
静态收益（利用造币机获得生产收益） 动态收益（推荐会员拿“奖金”）
第三、靠人头费分红，因企业倒闭而消失
有一套奖励兑现机制，拉了人头后获得金币收入
金币积累到一定数目，再转给上线兑现或转给下线兑现，领取分红第四、通过大力宣传为会员洗脑
直播荐股骗局文案
超短线牛股持仓2-4个交易日收益稳定在5%-15%左右
“免费荐股，永不收费”
福建“股票交易”诈骗案
通过网络荐股再进行收割的隐蔽方式
不法分子拉拢股民组建荐股群，再将群出售给诈骗公司
假装成“高富帅”“白富美”让股民在指定的交易平台进行操作打群公司分类
平台公司会员公司代理公司诈骗窝点黑链运营
1，犯罪嫌疑人设立“打群公司”
2，通过非法渠道购买股民的个人信息
3，组织员工假冒“同花顺”等券商客服拨打网络电话
4，有针对性地推荐股民加入所谓的股票交流群
5，取得受害人初步信任后，再将微信群打包出售给专业诈骗公司
‘荐股’
通过网络实时喊单，指挥投资者同时买卖股票，涉嫌操纵市场诱骗投资者参与现货交易或境外期货交易，牟取非法利益
宣传术语
大数据诊股” “推荐黑马”
“专家一对一指导” “无收益不收费”
非法荐股五步骤
通过微信(公众号、朋友圈、添加好友)、微博、论坛、股吧、QQ
免费荐股骗取高额服务费。投资者加入微信群、QQ群、网络直播室后，有自称“老师”“专家”“股神”“老法师”的人，传授炒股经验、培训炒股技巧
获得“打赏费”“培训费”或者收取收益分成等方式牟利
利用微信群、QQ群、网络直播室等实时喊单，指挥投资者同时买卖股票， 涉嫌操纵市场，牟取非法利益
网络荐股的“民间大师”通过各种方式培育投资者的忠诚度史上最全的金融骗局
01,泛亚贵金属事件
02金赛银事件
03MMM金融互助
04，677家P2P崩盘跑路
05民间借贷崩盘
06“原始股”泛滥成灾
07银行理财“飞单”
08高额贴息存款
09张冠李戴的假信托
10假民营银行
11假基金
12假券商
13打着境外投资、高新科技开发旗号骗钱
14以投资养老公寓、异地联合安养为名
15现货白银投资“老鼠仓”案
2012年5月，资产公司成立，李迪在权益投资部担任投资经理
2016年5月份辞职。,李迪担任的权益投资部投资经理、副总经理、总经理在工作职责方面基本上没有变化。
1，主要管理“××分红”“××万能”投资组合下面的具体账户
2，用自己或是直系亲属的证券账户交易股票需要报备，亲戚就将账户借给他使用
3，手机交易
两部黑色手机，一款华为、一款三星手机两个手机均支持双卡
管理证券账户进行股票交易三个证券账户及银行账户
“李某1”
“李某2”
李某3” 影视投资骗局
布局
1，浏览网页的时候，看到了一个微信公众号，看到了一条投资广告
2，投资广告说是有一款理财产品，我们可以投资电影成为网站会员，回报率非常高，
3，“电影”投资也就是通过购买相关电影的版权版票，获得电影分红凭证，每个人可以根据自己持有的版票份额进行分红
收割
1，与“民影视”签订了第三方投资合同
2，该影视项目的起投金额为50000元，日化收益为2.58%
3，投资人在付款成功后可以提供其手机号和转账金额，由客服进行入款， 银行入款1万以上的还可以赠送1%的奖励金
跑路
诈骗常见手法：高收益、周期短、拉人有奖励
“邀好礼”规则
推荐3个以上的用户可获得电磁炉一台
推荐15个以上的会员可以获得1500元现金奖励。拜师炒股骗局追踪
推广
通过电话、社交媒体上的弹窗广告
免费教人炒股为诱饵，并在所谓的教学中，将受害人慢慢诱导至虚拟期货平台炒期货
下套
1234TV的直播网站，听他们讲课。讲所谓的投资知识
让受害者打入资金的期货交易平台“国泰金融”“黑石”“友邦金融” 第三方支付平台是一个中转站
套路贷
套路1、放贷前“家访”摸清家底套路2、巧立名目盘剥借贷本金套路3、制造虚假银行交易记录套路4、找同伙垒高借款金额 套路5、挖空心思侵占房屋
套路6、暴力催收甚至提起诉讼
“快速贷款”诈骗陷阱一是骗取利息
了解贷款方贷款数额后要求先支付利息的方式骗取贷款人支付的利息
二是利用他人身份资料开取信用卡套现
贷款公司都要求贷款人提供身份证利用客户身份证到银行办理信用卡
在无实际交易的情况下在P0S机上刷卡后套取现金交给贷款人，贷款公司再向贷款人收取数额不等的手续费
三是地下钱庄
与某广告方联系时，调查人员通过发问排除了其可能利用信用卡透支的情况称自己就是地下钱庄，其贷款就是为了洗钱
四是公开集资
高息借款广告称：“因急需300万至500万周转资金，特向社会公开高息借贷，年息20%”
“三大理财”诈骗套路： 一是实行会员准入制
此类虚假理财网站多实行注册会员制管理，常用“注册即送现金”等奖励方式诱惑投资者。
一般注册会员时需要输入身份证号等信息进行实名注册还要提供用于项目结算的网银账号或理财软件账号
二是项目繁多，无实质实业投资说明
投资理财骗局多提供周期不同、种类繁多的多种投资项目
一般投入金额越多，分红周期越长，不法分子宣称的分红金额越高。 号称“100%获利的项目”几乎都为“纯资金吸纳”，无实质性实业投资说明
一般只是在网站的“投资模式”栏目中笼统提到资金用于能源、矿产等相关项目
三是天天分红、高额返利。
“分红式”网络投资诈骗是目前最常见的投资理财骗局
“保本收益”“200%回报率”“天天分红”等极具诱惑性的宣传语身份证贷款三种骗局
第一种：贷款前要先交钱，谁找谁借款第二种：借款遭遇高利贷
第三种：假借贷款名义盗刷银行卡五大理财骗局
1、 P2P骗局
“E租宝”事件
高息是P2P骗局的共同点
2、 街边理财
“资深游击战术爱好者”
阿姨，我们公司就在附近，您可以上去喝杯茶，我给您讲讲我们的理财啊……我们产品年化收益12%，没风险。”
3、 现货交易
以交易白银、原油等现货为幌子
骗子会伪装成肤白貌美的有钱女青年
4、 民间借贷
“连环贷”。亲朋好友把借来的钱拿出去放高利贷，这些贷款利息动辄30%以上，往往高利贷无法偿还。
5、 原始股骗局
声称已经或在区域性股权市场“上市“，通过向投资人鼓吹原始股的上涨潜力，吸引投资人购买原始股
中介设立”股权众筹“融资平台，非法发行股票期货交易平台骗局
人设打造
冒充“白富美”（美女”自称在某著名公司就职，薪水丰厚）
“分析师”“预测师”“精算师”等“托儿”
铺垫
注金”5000元后，按照群中“分析师”“预测师”所谓的“投资策略”，不到一分钟，收益可以高达1000余元
微信群群主不停向群内不定时发送各种盈利消息，引来不少群成员纷纷跟评点赞
“某社会财富群”
局中局
1，这个群99%以上的人都是“托儿”
2.虚构一个交易平台，后台由这些人在操纵收网
对此前何先生转账账户开展调查，并立即对涉案银行账户实施了冻结警方对这个300余人的诈骗微信群实施强制解散
信用卡收费套路一、年费
二、信用卡取现手续费和利息三、信用卡分期手续费
四、挂失、补卡等费用
五、最低还款额产生的利息期货交易骗局的五大套路
一、美女交友，他们的交友对象主要瞄准35岁以上的男性客户。在需要语音、电话联系时，真正的“美女”才会出场
二、大师授课,开始美女只是聊天，熟悉之后她会告诉你自己平时喜欢炒股。之后顺手将你拉进股票交流群或给你推荐直播。
三、亏多赚少,喊反单，即喊出与市场走势相反的“空单或多单” 四、高昂手续费,除了上述陷阱，平台还暗设高昂的手续费。 五、虚假交易,更可怕的是，这些交易很多也都是假的。
T+0模式及33倍杠杆
单向交易手续费高达16%，如果一买一卖，总手续费就高达32% 故意指导客户频繁做单刷手续费，导致客户亏损以致出局
炒外汇骗局人设
1，虚拟手机定位，假扮“美女业务员”通过微信“摇一摇”添加附近
2，跟你谈朋友聊感情，虚构手机平台邀你加入炒外汇，自行操控赔率，让你 先 赢 后 输 3，经常在朋友圈里分享外汇分析帖子、生活照、旅游照、自拍照
4，两人有时也会视频、语音或者电话联系，晓伟对马静的身份毫不怀疑运营
1，通过在微信上分享平台二维码，由我们男性业务员冒充女性，让男客户扫码进入公众号注册、充值，买涨跌
2，登录平台后台，查看客户买入订单，控制盈亏比例，想让他赢就调百分之百，想让他输就调百分之一
3，“一开始都让客户赢一点，等下单多了，就控制赔率让他们输光。”
成员10人
男性业务员8名女性业务员2名
年龄最大的现年28岁，最小的年仅18岁分配
1，充值款都通过第三方平台转款至其上线或平台操控者所控制的账户
2，平台提成诈骗款总额20%左右，其余诈骗所得返还至李辉控制的账户
3，底薪加提成，男性业务员分得个人诈骗款总额的25%至33%不等
4，女性业务员分得团伙诈骗总额的0.1%至2%。现货平台
第一、高额的手续费、点差、延时费和隔夜费第二、交易软件后台制造的滑点，慢刀子割肉第三、控制数据，制造突发行情让客户爆仓
培训
负责教男业务员用女性口吻和男客户聊天，借机培养感情
由两名固定的美女业务员通过接打电话、发送语音或视频等手段取得客户信任
提供自拍照、生活照、旅游风景照等素材，用于更新朋友圈、做头像
P2P公司理财骗人套路
一、P2P公司是怎样做出来坑人的？
第一步，先搞个备案，工商备案注册资本不能低于1000万
第二步，再做个APP，很多软件APP公司信息服务公司都在买P2P的网站平台
第三步，编一些项目，刷一些虚拟标显得有些人气，接着做个公众号第四步，招人！一定要美女！
审核，放标、揽资金
二、现货交易公司是怎样做出来坑人的？
第一步，当然还是注册公司，主持人资金低于1000万都不好意思！ 第二步，买服务器，这里有三种形式
1、购买国内的几个现货交易所的数据再搞软件端口，毕竟国内那几个现货交易所玩的还可以都有地方政府背书。
2、租用外盘MT4服务器，这个一般一年租金几千到几万没有不等，个对赌服务器只不过交易的是国际盘
3、做代理，其实就是个销售，你能拿交易费没什么肉不多说。第三步，做市场，画饼给想吃饼的人！
三、互助金融社区是怎样做出来坑人的？
做个系统大家开始投资，先放上去自己要被帮助，然后呢要客户把钱投给 你，比如约定收益率是每周10%，他投了1万，锁定期两周，继续拉客户。 第一批客户到期了，第二批客户也早就准备好打钱了，这个时候第二批客户
（只允许投资1.2万）再投资就是直接给第一批客户打款，第一批客户就收到了本金和投资收益。
接着就是第三批客户、第四批客户、客户之前相互打钱，一般这种收益率很快就会收到越来越多人的青睐
四、各种网络货币是怎样做出来坑人的？
莱特币、无限币、泽塔币、红币、隐形金条、极点币
号称我们这个牛B的平台是有背景的，可以保本，还有超级高的收益
“割韭菜”套路
套路一：ICO——大型联合收割机 1，项目白皮书代写，区块链官网搭建，项目源代码编写，都有相关的产业帮忙搞定。
2，包装一个ICO项目，只需要花费10多万，短短一周时间内就能够完成。
3，借由相关媒体推波助澜，就可以轻松募得巨额资金。
4，包装结束后，项目方会通过多种方式进行众筹或私募，吸引第一批投资者 上 钩 5，山寨、野鸡项目通常借助社交网络私下开展。传销中常用的多级分销模
式在ICO众筹活动中也被广泛使用。
坐庄三种收割韭菜式
第一种，拉高出货。
在交易所上市后，庄家把币炒到几倍，吸引韭菜上钩购买。随后庄家开始砸盘，数倍套现走人
第二种，开盘就砸。
在交易所上市后，庄家立即开始砸盘，不给私募中进入的投资者任何跑路的机会。最后代币破发
第三种，卷钱跑路。
项目方不上交易所直接跑路
套路二：交易所收割ICO项目，100个比特币起第一种是收取上币费
目前币圈的三大交易所OK Coin、火币和币安中，只有OK Coin 不收取上币费，其他两家都会收取大概100个比特币的上币费用，目前价值大概560万左右。
第二种是投票上币，变相收费。
为了登陆交易所，ICO发起人就不得不用自己的资金去刷票。而目前， 排行榜上的项目，排名居前的票数都在2500万以上。
第三种是收取项目“流动性管理”费。
交易所使用一种自动交易的小程序，进行自买自卖，让币价在小范围内呈现出一定的波动性，并以此制造出一种众人争相抢购的假象，以吸引投资者买入。
套路三：拿什么相信你，我的代投
1，代投手中拥有投资ICO私募的份额，相当于一个中介，可以在收取一定费用的情况下将部分项目私募份额分给散户。
2，代投发假币：
代投把一堆假的数字货币卖给散户，等到真正的项目代币上交易所之后，散户们就傻眼了，代投们也早就人间蒸发了。
3，代投空手套白狼：
代投手中确实拥有代币的私募份额，但觊觎代币上市后的巨额利润不舍得拱手让人，手中又没有足够的资金。
于是代投就借散户的钱一用，等到代币上市获得了巨额利润之后，再假称代投失败，把币退还给散户。
表面看散户好像没啥大损失，但这段时间的利息以及机会成本等于打了水漂。
这些套路包括：
在场外一对一交易时利用小白的信任，拿到钱或者币之后就人间蒸发； 制造可以以假乱真的众筹网站，骗取小白们的代币；
像炒股的套路一样，散播某种货币的所谓内幕消息，引小白上钩高位接盘；
各种炒币的收费群，号称有大神坐镇或者内部福利，小白们乖乖交钱后就解散群组。
2017年互联网金融骗局
1、e租宝事件非法融资500亿，掀起P2P跑路大潮
2、空中巴士骗局刺破互金泡沫
3、叶问3票房造假引发互联网众筹信任危机
4、一元购的无底洞骗局
5、云在指尖被查处，引发微商大地震
6、校园借贷逼男大学生吞农药，逼女大学生援交
7、昆明泛亚空手套白狼
8、3M互助金融社区金字塔骗局
9、中晋340亿元兑付危机
- 鑫琦资产19亿兑付危机
2017年最新金融骗局，7大类共90个
一、最常规的骗局：借贷平台，金交所，文交所，看收益，吐本金，实为庞氏骗局
1，e租宝，从2014年成立到2015年末跑路，用了一年多的时间，将累计交易发生额做到高达700多亿元，实际非法集资500多亿元，涉及90余万人
2，昆明泛亚，号称是全球最大的稀有金属交易所，涉及22万人，430亿资金追讨无门；
3，上海中晋，至案发时，未兑付金额达52亿元，涉及投资者1.28万余名；
4，上海快鹿，截至2015年2月，仅快鹿旗下东虹桥小贷共发放贷款万余笔，累计金额近160亿元；
5，温州书画宝骗局：
6，浙江世尊
7，炎黄文交所骗局
8，南京钱宝网理财骗局，号称年收益率72%；
9，胜威国际集团；
10，MMM理财骗局
11，云世纪SKY理财骗局
12，御花园理财骗局
13，马来西亚保绿木拆分盘
14其他
中民福祉无忧天使互助平台金汇泰网络互助
fifa精算投资优选平台ACL拆分盘
鸿 遵 付 藏 宝 网 密语APP
各种邮票电子盘原始股骗局
二、最泛滥的骗局：微商传销，微微我心，层层分明湖北咸宁“云在指尖”案，260万人入会涉案6.2亿； 湖南安化黑茶传销：
南京天策金粮：
河南许昌“诚信买卖宝”案山东蒙阴“南京国通”案 吉林长春“中山盛仕铭”案安徽合肥“云梦生活”案 龙爱量子
513积分项目，武夷山市五一三多元素茶业有限公司； 疏通经络DDS仪器骗局：
其他
隆力奇168共享经济平台德加D+ 7 Mall微商骗局NHT global（然间环球） 罗麦科技传销
云集微店
湖南铁皮石斛
三、最高明的骗局：精神洗礼，连心术，心灵鸡汤+宗教灌输，洗脑N次方创造丰盛心灵培训骗局，敛财10亿
“成功大师”陈安之邪教“传福音”
四、最隐蔽的骗局：消费返利，伪装者，合法外衣消费模式防不胜防
“人人公益”，上线一个月，非法集资超10亿元： 万家购物，董事长被判15年涉案金额240亿： 大唐天下：
麦点商城：
云联惠，号称300万会员，日返现2000万元，无金融牌照，涉嫌非法集资； 之道出行，CEO谢文峰消失，无网约车许可证，上万司机资金被套；
万协云商，以商户“刷单”为由，封闭5万商户账号，违法扣留6亿资金； 江苏联宝，原扬州宝缘，欧年宝诈骗；
中资盛世，福天下云商城，天创息壤（买1元返21元）……
五、最潮流的骗局：虚拟货币，新概念外汇跟单，打着国际化口号忽悠吸粉张健五行币，下线多达18万人，传销头目宋密秋已被中国警方抓获； 亚欧币，诈骗40亿元，7万余人被骗一空；
GCB光彩币，注册会员数十万，涉案金额上亿元； EGD网络黄金，注册会员50万人，涉案金额109亿； 万福币，注册会员13万人，涉案金额20亿元；
暗黑币，注册会员3万多人，涉案金额15亿；
维卡币，注册会员180万人，涉案金额6亿余元； 莱汇币，注册会员20万人，涉案金额5亿余元； 其他
Discovery
摸金派π、克拉币、
DGC共享币、百川币、
麦格币、恒星币、
Gem Coin珍宝币、FC 赫尔币、
开心理财网、蒂 克 币 、 BGB贝格邦、BBT金币、OFC万维币、马克币、
利阁币、雷达币、摩哈币、
中 国 物 联 网 数 字 货 币 中 心 IGOFX 新 概 念 外 汇 JJPTR（解救普通人）外汇骗局沃尔克外汇
PTFX外汇跟单
六、最无耻的骗局：养老投资，核心百善孝为先，保健+旅游+产品老妈乐：
WV梦幻之旅： aivian赛比安：
“养老公寓”投资骗局
七、最无德的骗局：慈善骗局，爱心传递，以爱之名，实为诈骗善心汇：
一点公益：
民族资产解冻骗局；“振兴中华慈善基金会”……
“罗圈债”
正规手机贷款业务 1，公司只对购买价格在四五千元以上的高档手机提供贷款，但客户必须先向公司缴纳30%的首付
2，客户申请提交公司后，业务员把客户手持身份证和所买手机照片上传公司，公司即给业务员回执单 3，把贷款打给手机店，手机店将手机交付客户，此后，客户分期向公司归
还本息
擦边手机贷款业务 1，首先，贷款公司确实把购机贷款打给了手机店，而没有如期收到客户的分期还款。
2，其次，崔女士等人办理此项业务的目的是得到大额低息贷款，因此没有真正购买手机
3，而当初何某波承诺的是前4个月的本息还款由他支付，作为客户没有得到手机的补偿
4，他支付给客户每人300~700元不等，但4个月后，客户既没得到贷款也没得到手机，还欠了公司的债
运营
1，王某纠集业务员杨某、无业人员何某波组成诈骗团伙
2，王某在团伙内实施单线联系，由他策划以贷款名义实施诈骗手段，再由杨某传递给何某波 3，何某波通过网络群发布虚假贷款信息，并组织客户来汴。客户虚假信
息被提交给各公司
4，各公司业务员把回单交给杨某，杨某再交给王某
5，购机贷款打给手机店后，王某再凭回单索回贷款，除支付客户未得手机补偿款、向公司归还4个月购机贷款本息外，其余85680元装入3人腰 包
外汇平台骗局布局
1，李小兰在网站上浏览股票信息时，被一个叫“令狐冲”的人加为好友，对方称自己非常热衷公益事业，以此博得了李小兰的信任
2，经过两周的铺垫，“令狐冲”将她拉入一个微信群
3，推荐了“华誉环亚”的开户专员，并称“华誉环亚”是全球四大黄金交易平台之一，资金由第三方银行正规监管，非常安全
人设
“令狐冲”
“华誉环亚”开户专员
收割
1，“令狐冲”不断鼓吹12月8日有极大的行情，资产可翻倍。开户时，李小兰只投入5万元，后来增至13万。
2，将50万转入账户后，“华誉环亚”的平台突然死机，不到30秒，钱就没了！没过几分钟，很多人也直接被爆仓
“令狐冲”解散了微信群跑路
1，银行资金流，发现资金并没有汇入境外的第三方银行监管
2，通过某第三方支付平台分别转入三家公司投资“蜜蜡、翡翠”骗局
沈先生案例
1，在网上聊天时，一个“朋友”向其吹嘘自己做玉石投资收益巨大，还晒出了自己的交易清单。
2，“朋友”说，玉石投资有专业的分析师指点，保赚不赔，并向沈先生介绍了一个叫“聚闽玉石”的公众号。
3，交易平台上买卖“和田玉、蜜蜡、翡翠”，先是投入5万元，不料数日后亏得仅剩2000元。
4，对方“分析师”说“补仓就能赢回钱”，沈先生陆陆续续追加投入共达26万元钱
5，交易系统总是提示“审核未获得通过”。
沈先生一直以为自己是投资亏损了，根本没想到遇到了网络诈骗。黄女士案例
1，在网上遇到“朋友”推荐，说有个投资项目收益很好可以帮她赚钱。
2，“易收财富”的平台上注册账户，平台可以进行“和田玉、蜜蜡、翡翠”的期货交易。
3，“朋友”就代其操作，最初资金是贷款的5万元，一个星期后，黄女士的帐户里竟有20多万元了 4，提现的审核未能通过，系统提示她要先还清先期的5万元贷款。黄女士就
借了5万元现金，按系统提示向对方银行帐户汇款5万元
运营套路
1、伪装美女或帅哥身份
2、通过聊天甚至认干亲获取被害人信任。主动和被害人聊天交朋友，向受害人介绍诈骗交易平台
3、老师指导包你赚钱。由于大部分被害人不懂玉石等交易，嫌疑人就说有专业老师指导
4、先忽悠你小钱入局，投入小额资金，先让你赚钱，“加大投资扩大收益”， 被套后再鼓励“补仓赢回钱”
5、提现永远是“审核未获通过”。一些受害人为了提现，被嫌疑人以“补足款项”等借口
6、涨跌是由嫌疑人控制的。这些骗局是嫌疑人精心设计的单机版本的虚拟游戏
小额贷款骗局
骗局一：仅凭身份证就能贷到款, 贷款科普
第一、身份证是获取贷款的必要条件，没有哪一种贷款产品，不需要身份证信息就能下款的
第二、身份证只是材料之一，要想获贷还需提供其它证明，比如工作证明、银行流水、征信报告、社保、公积金缴存证明等等
第三、不同贷款产品，要求不一样，需要你提供的材料不一样文案
“仅凭身份证就能贷款”
“身份证下款，无抵押无担保，当天放款”
骗局二：假身份证也能贷款
1、没有放款之前收取费用,最大套路了，没有之一
2，身份证信息一传，对方打包票放款，就是服务费、管理费、担保费一大堆
3、砍头息,这类隐蔽一点，钱是给了，但是你贷一万，到手八千
4、高利贷,这类更隐蔽，你提交了身份证等各种信息，对方也给你下款了， 但是利息高得离谱，有的周息10%，贷款1万元，一周之前要支付1000元利息
民间借贷法
贷款年利率在24%以内受法律保护
24-36%之间，可双方协商超过36%不受法律保护
外汇投资亏损骗局
外汇亏损骗局一、交易平台虚假
一般都是连带整个外汇平台都是骗局。也就是说，外汇交易平台是虚假的
当投资者入金之后，资金就相当于到了骗子手里，想怎么操控就怎么操控。最后交易平台显示资金已经全部亏损
外汇亏损骗局二、市场配资
配资是指交易者入金之后，代理商按入金比例配一部分的资金
一旦资金亏损，双方都会承担配资比例的责任，而赚了就是投资者分七成， 代理商分三成
一般只有黑平台才会配资，交易者在配资交易下亏损的钱一般都被代理商赚取了
外汇亏损骗局三、增加点差和手续费
正规外汇平台的点差是不会被人为调试的，而外汇黑平台后台可以自己增加点差和手续费。
当代理商在后台增加了点差和手续费之后，交易者的盈利成本也就变高，这时候会很难盈利
通过后台的操作，盈利都会变成亏损
“蘑菇宴”骗局（集资诈骗） 布局
1，微信朋友圈看到一条“山东邹平可以免费吃蘑菇宴”的信息
2，山东蘑菇农业科技有限公司(下称“蘑菇公司”)
3，虚构一家基金公司，吸收公众投资，然后再使用投资人的资金用于投资增 值 。 4，最终决定用投资炒外汇的名义，以支付高额利息、提成为诱饵，吸引投
资者投资。
运营
操盘者
曹嘉敏
2008年，在澳门赌钱欠了钱，为了躲债来到内地生活
花钱办理了名叫“刘平”的居民身份证件，对外称自己是安徽省阜阳市某区某镇某村村民
在广东深圳某旅行社从事港澳游工作邹晓磊
山东某名牌大学毕业，对金融行业有一定了解崔兴全
林志刚
横空出世的“亚洲CEO”，新加坡人
Joker
新加坡人Joker，在新加坡设立了网络投资平台，投资人可以登录查询自己投资及分红等相关信息
撒网
1，曹嘉敏还找来两个懂金融的新加坡人充当“讲师”，宣扬他们虚构的“BS高博”金融项目投资炒外汇的好处。 2，曹嘉敏借来一张银行卡，开始接收投资，并找人建立投资网站。
3，林志刚很会包装公司、做宣传，以每月2万元的工资邀请林志刚参与公司运作
4，崔兴全称，由于项目不理想，他们打算转做ADM外汇基金，聘任林志刚担当ADM公司的“亚洲CEO”
5，ADM公司，是曹嘉敏几人在香港注册的，对外宣称是英国ADM公司 香港分公司，实际上就是个空壳公司，没有任何实际经营行为 6，带他去了山东邹平的一家龙头企业——蘑菇公司，认识了该公司的董
事长刘明霞夫妇
“BS高博”项目
“亚洲CEO”、网络投资平台中转
1，2014年6月。当时，蘑菇公司资金紧张，银行利息到期无力偿还
2，崔兴全。中间人说此人路子多，能帮忙给公司借款。,为能够吸收更 多的资金
3，当场表示要借给刘明霞三五千万，让公司先把银行贷款还了，并提出帮其公司办理挂牌上市
4，向刘明霞介绍起了ADM外汇基金项目，并向她提议进行“合作”
5，由蘑菇公司作为ADM公司吸收投资款的担保方，蘑菇公司为此获得 一定期限内无偿使用20%投资款的好处 6，一年半的担保期限到期后，蘑菇公司上市，可以让投资人的钱转为蘑
菇公司的原始股
ADM公司的“亚洲CEO”，同蘑菇公司签署了合作签约
收割
1，崔兴全等人开始从全国各地不停地拉人，到蘑菇公司参观、吃饭、听课
2，董事长刘明霞先上台给这些人讲蘑菇公司的历史和本人的创业经历，以及公司以后发展的光明前景
3，蘑菇公司以股权给ADM公司融资业务做担保，为投资人解除后顾之忧
4，上台讲投资外汇基金的前景和好处，承诺投资零风险及高额回报支付费用的“蘑菇宴”
几十批参观者，每批100至200人不等
蘑菇公司一共为投资者提供561份担保，并签署了担保协议
“中草药”骗局布局
1，声称系某知名投资理财公司的业务员小田
2，现货形式，并怂恿赵女士改投“中草药”现货，可获得高额回报
3，特别强调他们获得重庆易极付第三方的担保
4，通过下载对方指定的软件（中草药贸易行情客户端）后，小田不厌其烦地多次协助“试水”，赵庆玉尝到甜头
收割
1，后往交易账户注资约3万元。在得知赵女士手上有弟弟妹妹打工赚来的11
万存款
2，小田声称有“高级”白老师操盘，可以明确知道现货盘面走向
3，全部的钱转入到中草药账户里，下午快收盘的时候，白老师打电话告诉我全仓做空，叫马上挂单上传截图，还叫我明天操作
“中草药贸易中心”（www.zcybot.com） 空壳公司强行平仓
大的“CCTV”合作单位十分显眼，各类导航栏目一应俱全
该网站上的备案号为假，没有实体公司，服务器架设在香港
维权QQ群（“湖北中草药贸易维权群”）后发现，群内共有8名被骗者
登录骗子给的软件（中草药贸易行情客户端）和重庆易极付，并绑定身份证和银行卡
信用背书
网站与服务器维权群
第三方支付国内67个资金盘模式
1：自由国际，跑路,
2：RMB日息2%原云游跑路，操盘手从起炉灶已经圈钱100多万，居然改制度,
3： NNN36日息1.2%,
4：众汇八天160％ ，跑路,
5：舍得日息1%,
6：GII日息2%,
7：BFC日息2%,
8：CC互助6小时回本,
9：YY互助,
10：草根互助,
11：国内的MMM缴费70元圈钱过亿转移国外,
12：CMB日息10% ，跑路,
13：16年8月19日开盘的MMM华人尊享(交60给自己推荐老师),
14：华夏金融互助19日出来1.2%，投资1000和1000，还要缴纳20元入场券,
15：豪比特互助理财月息33%（重大提示）,
16：犹太人契约社区2%50-5万,
17：Lift-world国际援助月息30%-60%，30-18000元原皇冠跑路操盘手重操旧业
：,1
8：CF慈善1.5%50-1万,
19：F4互助平台100元,
20：Kweco科威克互助3%,
21：ＭＢＡ爱心慈善5% ，和CMB是同一伙人干的,
22：比特币互助金融,
23：WWW联盟互助,
24：UK互助金融,
25：MDD互助,
26：美国莱福,
27：三盈互助12%,
28：A88财富平台10%500-3万 跑路,
29：RTT 全民互助70元,
30：全民快筹互助2000元乱扣钱,
31：HIM互助5%,
32：贝莱德环球金融社区20美金倍数1%,
33：NPO5000起步操蛋,
34：3m至尊版，100-5000美金平台每次扣10美金,
35：KTB投资集团100-10万,
36：德善DS99互助1.2%，2天两本带利,
37：NB互助社区3%，5万,
38：沃得财富互助社区10% ，1000-3万,
39：索斯特互助理财160元,
40：PUDU自由社区，13%，300起步平台维护费管理费20元/年+报单中心30元手续费,
41：牛牛金融，500-50000，日息10％，月息300%,
42：瑞士信用联盟，2000，日息10%,
43：香港陆普Circle互助社区，600-60000，日息10%,
44：克缇财富，30000,
45：MSM互助平台，500-50000，日息10%,
46：复利理财,
47：辛顿，14号关网了,
49：红包极客,
50：宏天理财,
51：UV国际互助理财，100-5000，日息10%,52：MMM所谓国际盘，做完一个国家做不动，在发展另外的市场，高位接盘，会员已经开始提现困难。 52：安子所谓上市，是采取大胆传销拉人头骗人，已经把资金转到美国。,
53：维卡币，拆分了，光内部交易就把钱吃了，咋还能出钱分配啊！不是恒量 发行、单纯炒币，没有商业应用，涉嫌资金外流，国内没有责任人，模式违规。54：克拉币，中泰合作开发克拉运河都是假的，中国政府已经出面澄清了。,
55：石油币，英国的盘子，两个月前崩盘了，全部失联。,
56：华强币，联通4G，没几天就消失了。,
57：暗黑币，彻底死了， 人都跑光了。,
58：CB亚投行香港集团公司，在国内超了一把，几个月就拜拜了！消失了！,
59：币盛，迪拜的，钱也提不出来了。傻了吧？,
60：世通元，迪拜的，拆分，本金缩水20多倍，出不了钱了，呜呜。,
61：U币，泰国的，拆分，市场进入瓶颈，增值几乎为零。,
62：宝利恒远，对接国际系统，网站关闭，市场动乱。,
63：天满国际外汇，不到3个月官网跑了，集体失联。,
64：聚宝，忽悠了百亿蒸发了。,
65：马克币，几经波折，现在气咽息息，接近跑路。,
66：中国蒙商，最近已经启动k值，收益降低20%，中层领导收入折半给底下发红包，目前已经步入衰败危险期
67：科莱国际金融与今年3月份关网，骗了上百个亿，会员哭成一片。非法集资形式
1、以投资理财为噱头。
2、以集资买房为借口。
3、假扮养老机构。
4、消费返利。高额信用卡办理骗局
前期
1，刚开始，两人赚取的仅是POS机的销售差价和POS机激活、刷流水的返点，一个月下来，利润一般，在两人看来根本没多少钱可赚 2，漆某称自己原来工作的公司会以办理高额度信用卡为由，骗客户缴纳
POS机押金，而且漆某还带有原先使用过的话术单，上面写着如何与客户沟通。
3，业务持续稳定，为招到更多业务员，张漾、付如禾成立了公司。
张漾管钱，业务员收取的押金全转到他的账户，他负责给员工发工资和公司日常开销
付如禾负责公司日常管理，还有客户信息提供、POS机邮寄等文案
“我是某某金融公司的业务员，您是否有资金周转的需求？我们公司正在推广POS机业务，如果您办理POS机业务就可以免费办理一张额度3万 元至20万元不等的信用卡。”
后期
话术单
从POS机厂家或网上买来的客户信息分发给业务主管主管则会把这些信息再分发给业务员
业务员在接到信息后，开始一个一个打电话缴纳POS机押金
跨境融资骗局 制造“门槛”1
1，内地A公司的法人李某着急融资，在朋友的介绍下，向北京B公司借款
1000万元
2，在签订合同后，B公司指定两家评估公司对A公司进行资产和财务评估， 两家评估公司收取了评估费用合计16万元
B公司就以评估不符合借款要求为由，拒绝放款制造“门槛”2
1，B公司向李某介绍境外香港C公司为其公司放款。C公司要求该融资还需相关部门批准，要求李某拿到所谓批文。
2，C公司称可以找关系“拿到批文”，并向李某收取所谓“渠道费”40万元
3，李某办理外债登记后，C公司又要求李某根据“个人外汇管理办法第21
条”办理个人对A公司担保登记
按照现行跨境担保规定，外汇局无法为其进行登记。制造“门槛”3
1，C公司又推荐李某至北京某担保公司，声称由该担保公司担保后即可放款
2，该“担保公司”表示需收取李某所谓“考察费”“担保手续费”25万元和30万元骗取高额的“评估费”、“律师代理费”、“外方考察费”等费用
合肥P2P网贷平台吉汇金融“失联”事件展示公司实力
昌晟公司在合肥政务区华润大厦租下了一层办公楼吉汇金融则是在高新区的中瑞大厦租下一层办公楼伪造了很多豪车贷款合同，摆出来给大家看
组织VIP客户见面会
“购车周转贷”
1，石某成，1988年出生，大专文化，从事汽车销售行业多年，开过汽车装潢店，成立过“安徽世拓汽车销售公司”
2，2012年，石某成因租赁汽车诈骗他人，被法院判刑1年零4个月
3，2015年，石某成伪造“刘某梅”的假身份，成立了昌晟公司
4，2016年，发现网络贷款平台有机可乘后，石某成又将他人的吉汇金融转让过来，登记到情人侯某欢名下，并搭建P2P平台
造势
1，VIP客户见面会，全部安排在合肥政务区的五星级大酒店
2，请来某银行高管为其站台
3，对于优质客户，石某成也很大方，出手就是苹果6手机，并安排豪车送他们去泡温泉
4，鼓吹吉汇金融有“国资入股”，假称平台资金由银行存管，杜撰公司法人有政府背景
“吉汇金融” “金融证券”骗局
黑名单
1，非法机构克隆国内知名券商的网站
2，非法机构仿冒成证券公司
3，有些国内从未存在过的证券公司名称中国证券业协会
1，尚未关闭或整改的非法网站
2，含有非法内容的网页、博客
3，仿冒合法机构的网站链接、咨询QQ号码大中型券商仿冒
广发证券、华泰证券、国泰君安证券、兴业证券、中银国际证券和招商证券等被骗子盯上
广发证券的官网就被多次仿冒
大中型券商无论是知名度还是营业网点的分布上都比小券商要难仿冒的多 借着正规证券公司的影响力为非法证券咨询活动提供便利，获取客户资源从事代客理财
部分网站植入恶意代码，窃取用户信息
“黑名单”的机构主要有三大类违规表现非法投资咨询
1、以招揽会员或客户为名，提供证券投资分析、预测或建议的方式，非法代理客户从事证券投资理财活动
2、以保证收益、高额回报为诱饵，代客操盘，公开招揽客户，与投资者签订委托协议，从事非法证券活动
3、假冒合法证券经营机构网站或博客，发布非法证券活动信息，招揽会员或客户
4、使用虚构的证券公司名称，利用门户网站的博客发布非法证券活动信息，招揽会员或客户，提供证券投资分析、预测或建议服务，变相从事 非法证券投资咨询业务
5、以门户网站、网站博客、QQ等为平台，散布非法证券活动信息，提供证券投资分析、预测或建议服务，收取咨询费、服务费
“股预言帝”
“每天送二只内幕消息股” “股票拜师群”
非法发行证券非法证券交易
非法诈骗
三大步骤
步骤一：
打电话，称医保卡涉嫌非法诈骗。
个人身份信息泄露导致犯罪分子拿他的账户做了一些违法活动步骤二：
通过微信发虚假冻结执行书
要求小宋提供名下所有资产，看看交易流水，并通过微信将银行卡和支付宝的截图发过去
步骤三：
借钱转到对方账户
28万多元全部借出到银行卡上，并一笔笔汇给了多个银行卡账户五种套路
一是冒充公检法工作人员诈骗；
二是以“猜猜我是谁”“我是你领导”名义诈骗； 三是邮寄方式发送中奖等虚假信息诈骗；
四是伪基站诈骗。通过建立伪基站，伪造银行、保险公司等机构，向事主发送短信链接，以银行卡积分兑换现金等名义，要求其输入银行卡卡号、密码转走银行卡的钱；
五是网络购物诈骗。骗子在一些大型购物网站或使用插件在各大网站中发布货物信息，诱骗事主汇款或以次充好或以假货进行诈骗。
职业骗子是怎样骗取车贷的？
一、骗贷者的常见套路,虚构信息：
1，伪造虚假身份信息
2，提供虚假房产证明、收入证明
3，提供假离婚证、虚假的行驶证\土地证\机动车合格证等手段
4，冒充他人：常见的有借了别人的车辆拿去抵押，车主还全然不知
5，找中介骗贷：花钱找人去汽车金融机构办理租车，拿到车后抵押或者卖到 黑 车 市 场 6，多次抵押：借款人将汽车抵押，在拿到贷款之后，将车抵押到另一平台
继续进行骗贷
7，不同平台反复骗贷，由于各个平台信息没有互通
8，内外勾结：买通内部风控人员，骗贷的得手后利益分赃
9，拆除GPS：拿到贷款后，立即安装屏蔽器，开到修理厂拆除GPS
10，团伙骗贷：涉及人员，大家统一口径，内外勾结的情形二、骗贷后果
1、贷款将被银行收回，按照规定还会收取违约金；
2、骗贷者将被列入失信人员名单，想要再次贷款几乎没有可能
3、还将背负刑法罪名：贷款诈骗罪、骗取贷款罪、合同诈骗罪，起诉、坐牢、甚至被判无期徒刑
4、查封冻结账户资金；禁止在高消费场所玩耍，不允许买房子、旅游，不能审批信用卡和贷款
5、养老金可直接划扣冻结。,骗贷虽然可能能骗来资金，但是一经查实将面临各种处罚
“蓝宝石”现货交易骗局人设
以股票、期货交易“专家”的身份自居
5类人员构成“股东”
“分析师”
“操盘手”
“业务员”
“代理商”
通过微信群、QQ群、直播间等渠道在全国范围内寻找投资人上钩
打着投资公司的招牌,勾结软件公司在网上搭建虚假交易平台
推荐“蓝宝石”产品,并称和炒股票一样,且公司还有内部消息,可以提前获悉控制价格走势
指导投资人低价买高价卖,随着投资账户上日渐增长的资金,有的投资人就开始追加投入
把相关成功案例发布到投资群,吸引更多的人
“大跌”
账号被查、技术故障、有人恶意打压等借口进行幕后操作,将大涨转向大跌大部分投资人都将“大跌”当做一般投资失误,会继续补仓
套牢
“专业人士”以账号被查等理由搪塞,之后就退群消失
以白银、钯金、铂金、铜等贵金属及原油等现货交易为幌子防骗指南：
1、任何投资都有风险，风险与收益成正比。如果风险很低或无风险，收益却很高，或者鼓励你发展会员回馈高佣金，那么这样的投资你就要小心了。
2、包装背景，大量公司都把自己包装的背景深厚，国资、上市公司，但其实根 本禁不起推敲。一定要查询企业的讯息，启信宝、天眼查等工具，查询公司的工商信息，但公司注册资本不代表公司实力，注册时间也不代表实际运营。还要看一下他的办公地址，有的公司的办公地址根本就是不存在的。
3、即便在大型的门户网站上能够查询到的信息也不一定真实可靠。因为有可能 是广告，也可能是转载，也可能来自大网站旗下的自媒体平台中的广告号、营销号。同时要警惕多个账号集中在某一时段发布内容或者口径雷同的文章。
4、通过网络交易进行支付时，如果让你直接转账的，不管是到银行卡还是其他 地方，只要是转到个人账号，99%是骗子。正规的互联网投资平台都需要在银行进行资金托管，会有专用账户，转到个人账号就脱离监管，就是骗子。
5、任何应用市场上下载的App都有风险，特别是安卓的应用市场。应用上架不代表为安全性背书。
6、谨防身边的熟人，尤其是亲朋好友推销。臭名昭著的微商等往往都是从熟人入手，但是没准儿他也是个受害者呢。
区别是否骗子公司的主要方法有：
1、一般自己承担交通费；
2、在融资过程中一般不要求企业进行资产或项目评估
3、在操作过程中需要中介机构介入时，一般不会自己指定融资服务机构， 如事物所、评估机构
4、自己承担全部或一部分运作过程费用
5、对拟投资的项目或拟合作企业从一开始就非常细致；会自己亲自和企业及其融资服务机构一起进行项目论证
6、有严格的投资方向、投资原则
7、不具备条件的企业不往下进行
8、在成功以前一般不收过程费用
9、不急于与企业签订合作协议
10、签订的合作协议公平，不设置合同条款陷阱银行贷款新骗局
1，存款人使用真实的身份信息到银行办理定期存款业务，并取得银行出具的存单 2，利用真实的存单复制假存单，因为存单上的所有信息都能与银行的信息对应
3，不法分子伪造的存单与真实存单高度相似，不通过专业鉴别手段很难分辨真假 4，贷款代理人利用假存单作为质押担保向银行申请贷款，并向银行提供伪造的
存款人贷款委托书及相应公证书
5，在申请贷款的过程中，存款人并不露面，也不签署任何与贷款相关的文件， 制造出存款人对此完全不知情的假象 6，贷款使用了存单质押，贷款到期后，贷款人如不偿还贷款，银行可就质押的
存款优先受偿该笔贷款
7，存单到期后，存款人手中还持有真实的存单，且存款人与银行之间存在着真实的存款关系，银行有义务兑付存款本金及利息给存款人
“炒茶”骗局
接到安徽藏典茗茶公司打来的电话，对方向她推荐了一种类似炒股票的投资行为业务员网上购买个人联系方式
照公司培训时教的话术与客户交流，通过拉家常，让客户产生信任感
举办座谈会，让所谓专家上课，讲授股票市场走势，同时介绍普洱茶投资优势以及收藏价值
让客户去投资普洱茶。,等客户愿意投资普洱茶后，公司就会发行普洱茶新股控制电子普洱茶的投放量
实现新股短期内不断涨停的假象
新股的价格接近高点时，公司会抛售手中先期购入的这些新股 业务员又会劝客户长期持有这些“不值钱”普洱茶新股，等待牛市再起
利用客户急于翻本心理，再次向客户推荐公司发行的新股，吸引客户继续购买现货原油沥青投资
铺垫
1、首先会有人以股友的名义拉你进入聊天室听课
2，给你推荐几只股票，你会赚点小钱，等你表现出兴趣，你就上钩了
3，聊天室内天天有老师讲课，一开始讲股票，老师也会送出一些指标啊， 软件
唱双簧
4，聊天室里面有很多托，一种是以股友的名义找你聊家常，慢慢获取你的信任
5，声称自己跟着老师赚了钱，老师很牛之类的，烘托聊天室的气氛粉托
收网
6，安排一些现货交易中心的所谓客服在聊天室帮助大家开户
7，推荐一个资深分析师之类的角色来带你一起把握原油投资的机会
8，分析师一起操作现货原油的时候，你有可能一开始就会亏光几乎所有的钱
银行卡积分兑换现金系骗局运营
1，搭建一个仿冒网站
2，域名和风格跟银行信用卡中心或是移动客服10086官网极其相似
3，植入相关“木马程序”
“4，伪基站”向公众群发诈骗短信，并附上假冒官网的链接5，用户登录假冒的网站
6，网站便会记录下用户登录的银行账号和密码等信息，盗取用户银行卡上的资金
撒网
接到显示为95559号码发来的提醒短信：您的银行卡积分已满，请登录交通银行手机网站wap.95559hw.com，并根据网页提示操作，可兑换1000元现金
点击网站链接，按照提示输入了信用卡账号和密码。就当网页提示他兑换成功
收到一条短信，提醒他信用卡网上成功支付了1万多元微粒贷的骗局
1、通过淘宝，微信朋友圈和qq群等各种渠道售卖微粒贷开通及提额技术贴。
2、假称售卖有微粒贷借钱资格的微信号、QQ号。
3、以帮助用户开通微粒贷为由收取手续费。
4、以帮助用户提升微粒贷额度为由收取手续费。
5、以微粒贷开通名义传播钓鱼链接或软件，企图套取用户姓名、身份证号、银行卡号等个人信息。
沥青原油贵金属“投资现货”骗局一，项目搭盘
投资公司注册成立于2014年11月，法人代表是假名
非法代理多个贵金属、现货网络交易平台及自行购买交易软件
虚构白银、原油、沥青等交易，以高额回报为诱饵诱骗投资人投资在所谓的交易平台上将客户资金不断“吃”进自己的口袋
资金进入第三方平台后，公司立即将资金转往另一家第三方平台，多次转移二，员工招聘
以招募网络营销人员为名，深入大中专院校，招聘刚刚毕业的大学生
统一配发手机、QQ号、微信号，但只能从事公司业务，不得在公司业务外使用
对业务员以高额返点回报为诱饵，诱使这些男性员工变身“白富美”
三，人设包装
配备女式名表、名包，从网上寻找姣好性感的女性图片作为头像装扮成女性的人在微信、QQ空间更新其各类自拍、炫富照片
专门招聘了4名年轻貌美的女性，以赚钱后作为奖励陪同客户一起旅游为诱饵
招聘来的员工培训、洗脑后，就加微信好友
聊天，不时晒图，推荐现货白银产品，介绍所谓炒白银、原油、沥青期货赚钱的“成功案例”
公司用PS虚构了各种资质，如果有人质疑，他们就将照片发给别人看四，风险规避
公司除少数骨干外，其他员工3个月左右全部轮换一次公司地址不会在同一地方超过半年
公司员工不准相互交流，甚至连几名老板的真实姓名都不知道公司的办公地址不时更换，每家公司的法人代表全是假名
五，收割体系
公司通过遥控投资网络平台，让投资人先投入少许资金赚钱，尝到甜增加投资，公司从中收取每笔900元的手续费
安排一名“分析师”帮投资人分析操作，逐步让其账面资金亏损直至骗光网络荐股诈骗案
一，公司成立
QQ上冒充“荐股大师”，卖炒股软件，专骗网民缴纳会员费公司的“话术50问”等内部资料离职单干
出资成立了郑州某商贸公司，王强为公司法定代表人，王力为总经理做现货白银生意，吸引客户操作现货白银，赚取客户的交易手续费 改变经营模式，通过荐股，骗取股民的会员费
二，员工管理
对股票有些研究的前同事老章聘为“股票分析师” 培训
学会基本的股票常识背会“话术50问”
网络招聘、亲友推荐等方式招聘了“股票分析师”、部门负责人、业务员、客服员
公司共设立业务部、客服部、行政部等部门
业务部主要分为4个部门，分别由两个总监负责管理三，撒网钓鱼
QQ群发虚假广告，诱骗股民缴纳会员费
其中一个QQ账号为主账号，用于建立一个荐股的QQ群，并担任群主即“炒股老师”
把其他QQ账号拉入该群，作为群成员
业务员用这些QQ号搜索、加入一些股票类的QQ交流群
群里发布“XX炒股群有好消息、好股票”等广告，诱骗股民加入自己的荐股群
每个业务员需要先购买或申请20多个QQ账号
群主就先用主账号会向股民谎称公司有消息股、内部股，并发布一些虚假的股票盈利交割图、大盘走势
再用另外几个QQ账号作“托儿”，在群里扮演已入会的会员，吹捧群主推荐的股票有多厉害，推荐的股票都涨了此类的话
四，业绩分成
股民上当，群主就会加对方为好友，与对方进行私聊，劝对方缴费成为他们的会员
根据会员等级的不同，入会费从4800到69800元不等，会员费越高，得到的消息越好
股民缴纳会费后，群主就会把汇款信息截图，作为自己的业绩，同时，把该股民信息报给客服
客服部员工在QQ上冒充“荐股大师”，跟股民私聊
会员缴纳的会费，须汇入公司指定的几张银行卡。这些银行卡均系王强用他人身份办理，并由他个人掌握
每月收取的会员费中，有55%为王强兄弟所有，用于发放客服人员、股票分析师等员工的工资等日常公司开支
剩余45%则系业务员、总监的业务提成五，风险规避
该公司有一个内部规定，即不能发展郑州本地的股民为会员，以防止“东窗事发”后，被害人前来闹事
“原始股”骗局
公司要在四板、Q板、E板等上市的名义，通过当地报纸等媒体公开宣传发行“原始股”
以股权众筹的名义，通过第三方网站平台、微信公众号、 QQ 朋友圈等网络媒体公开宣传发行“原始股”或公开转让股权
以发售“原始股”的名义实施传销骗局，通过熟人圈相互介绍推荐购买虚构的海外上市公司“原始股”
形成以购买“原始股”为名义的金字塔型传销网络非法期货活动
非法组织期货交易，通常以现货白银等热门投资产品和大宗农产品现货交易为诱饵
面向社会公众开展业务;非法经营期货业务，未经中国证监会批准非法设立期货公司及其他期货经营机构经营期货业务
以代客理财、期货配资等为名，以高额回报、虚假融资作诱饵
代为操作账户或资金，然后利用期货市场远期不活跃合约对敲交易转移窃取委托人资金
外贸交易骗术
步骤一：明显的格式化询盘单
询盘单抬头是他们公司的大名，一般都是非常显目
都是些外贸公司、实业公司、发展公司、集团公司、商贸公司、总公司等等的东西名称
包括询盘单，询盘函，询价单什么的，字都非常的显眼
询盘下面一般左侧都是固定 TO FAX ATT 会写上你公司的全称，电话，收件人的名字
右侧跟左侧的格式也一样，只是写的是他们自己的电话，传真，和收件人步骤二：让你提供资料
询盘单一般简单的词句是，您好，很高兴能于贵公司取得联系
我公司是***市一家大型商贸或者外贸公司，有的干脆就写是什么商界精英，
***大型公司组成
有着多年的出口经验，在海外有大量的客户，现有我海外客户急需贵公司的
XX产品名
如贵公司有此生产能力和质量保证的话，请速于我公司联系，并请贵公司提供以下资料：
FOB最近港口价，营业执照副本，税务登记证法人代表名片最少3张
包装方式，装相尺寸，具有代表性的样品
我公司将以最快的速度寄给我司海外客户，一经确认马上下单给贵公司步骤三：邀请去当地签订订购合同
收到的样品7—10天里他们会主动给我们电话
产品被外商采纳，向我下定单，而且通常是几十万甚至上百万人民币的货款单价和预付总货款30%并且是款到发货以及其他种种对工厂有利的前提
步骤四：签合同
第1天：他们会安排你住他们指定的宾馆，三星不到就2星半吧，500—700 一晚
第2天，当你到达他们所谓的办公室,主管或经理之类的人出面接待并与你洽谈合同
步骤五：骗吃骗喝，加上回扣、封样费、商检费请他们吃饭，洗桑拿，一个飘扬过海
索取回扣、好处费、封样费，商检费，外贸保证金、手续费给经理买香烟费，公证费、所谓的官员疏通费，质检费
股市骗局揭秘
骗术一：自己潜伏一只股票，让股民抬轿,
自己先偷偷潜伏一只股票，这类股票往往盘子适中，有一定题材，比较适合讲故事
黑嘴机构在自己有一定持仓量之后，就会开始通知高级会员建仓，顺便给让他们给自己抬抬轿
会员买入，根据情况适当的加仓或者卖出股票，使得股价走出比较漂亮的图开，又不至于被迅速推高。
1 ,把信息分享给一部分潜在的客户，一来是分一部分利润给他们，好让他们尽快交钱入会，补充因不断亏损而不断流失的会员
2,继续利用他们的资金推涨一下股价
在自己掌握的所有资源，例如网络和普通通讯 工具讲故事、讲题材，炒作这支股票
买通券商的内线，让其通过券商的渠道把股票推荐给营业部的大量小散通过短信、电话向大量的低级别会员和潜在会员推荐股票
股价都会稳定上涨，也有机构会暴力狂拉涨停板吸引注意力。会在这个过程中，黑嘴们慢慢清空自己的仓位
黑嘴
然后，通知自己的会员清空
最后，通过有意向加入他们会员的人清空骗术二：推荐“必涨”股票
汇聚了几个短线高手，这几个高手，每天会提前给业务员一支股票
通过各种方法收集到大量股民的电话号码，让业务员每天给股民打电话，然后推荐一支股票
如果有一家机构，连续4天给你的股票都是上涨的。而且如果这4只个股的连续涨幅都不错
每天邀请您参加他们会员的电话
机构有1万个会员，每年收费5000，一年的收入至少就有5000万骗术三：收盘后预告某股将涨停
放出小道消息吸引投资者跟盘。
首先选择一个流通盘较小的股票，然后提前进行仓位埋伏
在收市的之后时候，给手里的客户打电话、发短信，告诉受害者明天开盘某股将涨停
一小盘股，不需要很大的资金量就能将它炒高通过高价申报的方式，将其开盘价拉高
第二步，就是忽悠头一天接到电话的人，“已然见证过他们的实力”的人加入会员
你永远买不到这种第二天开盘能涨停的股票开盘之后
用一笔不大的资金以高价直接购买这支股票，很容易导致这支股票迅速涨停
如果有小散追入，他们就趁势把手中的仓位平掉
,骗术四：“不准不收钱”
接到电话，说是推荐股票的，不准不要钱。而且，事后再收钱参照骗术二的概率问题
黄金投资骗局案例
注册投资管理公司公司
“广州西点投资管理有限公司”
“广东鑫梦贵金属经营有限公司”
在QQ上认识一名自称某银行副行长、名为“陈雨”的女网友。
“陈雨”推荐杨先生加入了一个“理财”QQ群
群里“专家”的指点下参与了一家投资管理公司的“LOK现货黄金”投资，低投入有高回报，获利颇丰
租来服务器搭建虚拟黄金交易平台
租赁LOK和FTP两个带有自控风险程序的虚拟交易平台
招募、培训大量“业务员”以虚假身份、夸大投资回报、提供赠金等方式有意向投资，立即由公司的团队经理加以跟进
向事主介绍如何下载交易平台客户端、注册账号、熟悉操作流程
缴获暂扣各类“伪基站”设备8台、电脑80台，银行卡、手机、汽车等作案工具一大批
以理财“专家”身份推荐参与投资
公司总监假扮所谓的理财师、专家，通过其公司组建的理财Q群、呱呱语音聊天室等网上聊天平台
向事主推介买进卖出时间节点，让事主在账面上获取一定的收益
设置VIP投资金额高门槛值以及优惠活动等方式，设法引诱事主多次投资更大资金
7种诈骗手段
一、“伪基站”诈骗,
“伪基站”是相对于公众移动通信基站而言，
由不法人员设置使用的用于发送电信诈骗或者广告推销等短信的高科技设备。
二、网络投资黄金期货诈骗,，
团伙会以注册公司为幌子，招募、培训大量“业务员”
进而以虚假身份、夸大投资回报、提供赠金等方式诱骗受害人到该公司虚设的网上
平台进行现货黄金投资交易来骗取受害人钱财。三、“冒充领导”诈骗,
不法分子通过不正当途径获取受害者的电话或姓名后，以领导语气打电话给受害者，
让其“猜猜我是谁”，随后冒充受害者说的领导，然后编造办急事等事由急需用钱，向受害人借钱并告知汇款账户进行诈骗
四、利用微信交友诈骗,
不法分子利用世纪佳缘网、百合网等网站发布虚拟信息，
留下手机、微信等联系方式，通过和事主聊天，谎称自己是成功人士， 和事主熟络后便称其新店开张以送花篮、送雕像为由多次骗取受害人钱财
五、以中奖、缴税为由进行诈骗
不法分子以活动抽奖为由，或冒充“爸爸去哪儿了”等节目组，
通过拨打电话或手机短信的方式通知受害人中了大奖，一旦受害人相信后回复查询，
便称兑奖必须另外交纳所得税、手续费等各种名目费用，通过电话指引受害人汇款至其提供的账户
六、利用QQ进行诈骗
盗取关系人QQ号码、冒充QQ好友，编发各类诱导性、误导性信息骗取钱财七、“短秒”拨号诈骗
与境外违法犯罪分子相勾结，利用国内、国外运营商占网付费的漏洞，
运营商频繁大量“短秒”拨通境外电话，致使移动、电信等运营商遭受经济损失。
台湾买卖外汇金融诈骗案
招募了一批20岁上下的美女或是帅哥(帅哥图片)
搞定感情问题之后，再诱骗被害人步入犯罪团伙设下的基金买卖或外币交易骗局她们清一色拥有大学或大专学历，不但身材高挑，而且面貌姣好
“投资公司”
“国外基金买卖”和“外币交易”
在香港注册了一家“投资顾问公司”
到了台湾，以公司的名义开了一个银行帐户
安装了外汇或是基金交易的滚动显示大屏幕，并伪造了一堆帮客户赢利的“交易单据”
加入的客户先汇2万美元到香港那家“投资顾问公司”作“保证金”
大笔资金交到他们手里的时候，他们就不断地伪造“投资失败”的假象
“威升行”及“连城行” “草莓族”
指20世纪80年代出生的一代人
形容这一代年轻人像草莓一样外表鲜艳，可一碰就烂，重视享乐受不了挫折、抗压性差、合群性不足、主动性和积极性都很差，等等
作案手法
先到各大网站的聊天室里“广泛撒网”
物色有投资能力的网友，接着是称要与他们交朋友
然后发一些“性感养眼”的照片给受害人，引诱他们见面杀鸟关键词：高佣金、先垫付